Расширен перечень признаков небезупречной деловой репутации для небанковских финучреждений

Национальный банк Украины постановлением от 14 марта 2025 года № 31 обновил подход к процедурам авторизации небанковских финансовых учреждений, информирует НБУ. Постановление вступает в силу 18 марта.

Это сделано с целью недопущения влияния государства-агрессора на финансовый рынок Украины и расширения перечня видов деятельности, которые платежные учреждения имеют право сочетать с деятельностью по предоставлению финансовых платежных услуг.

Изменения, в частности, касаются:

• расширения перечня признаков небезупречной деловой репутации физического лица / юридического лица, связанных с соблюдением требований законодательства Украины и публичного порядка с целью недопущения влияния государства-агрессора на финансовый рынок Украины;

• установление обязанности предоставителя финансовых услуг провести проверку руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц, владельцев существенного участия относительно их соответствия требованиям относительно деловой репутации, определенным в Положении об авторизации предоставителей финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, учетом внесенных изменений относительно признаков небезупречной деловой репутации;

• предоставление разрешения платежным учреждениям, которые имеют право на открытие, обслуживание и закрытие платежных счетов, оказывать квалифицированные электронные доверительные услуги в соответствии с требованиями законодательства Украины в сфере электронных доверительных услуг;

• уточнение распределения полномочий комитетов Национального банка;

• усовершенствование других авторизационных требований.

В частности, признаки небезупречной деловой репутации физического лица дополнено признаком:

• приобретение лицом прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами доли в юридическом лице, которая зарегистрирована или является налоговым резидентом или ее местонахождением является государство-агрессор и/или имеет отделенное подразделение в государстве-агрессоре, кроме случаев:

- приобретение лицом прямо и/или опосредованно доли (акций) в таком юридическом лице в результате обращения взыскания на долю (акции) с целью удовлетворения требований кредитора;

- приобретение лицом доли (акций) в юридическом лице, которая владеет прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами доли в таком юридическом лице, через опцион (если договор опциона заключен до 06 марта 2025 года) / пенсионный фонд / инвестиционный фонд;

- приобретение лицом доли (акций) в юридическом лице, которая владеет прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами долей в таком юридическом лице, в пределах реализации юридическим лицом, которое владеет прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами долей в таком юридическом лице, системы мотивации персонала, включая пенсионные накопления;

- увеличение лицом доли в юридическом лице, которое владеет прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами долей в таком юридическом лице, вследствие аннулирования доли собственных акций;

- приобретение лицом доли (акций) в юридическом лице, которое владеет прямо и/или опосредовано, самостоятельно или совместно с другими лицами долей в таком юридическом лице, в итоге выплаты дивидендов долей (акциями).

Признаками небезупречной деловой репутации юридического лица дополнено двумя пунктами:

• наличие информации, которое дает основания считать, что юридическое лицо и/или владелец (прямой и/или опосредствованный) такого юридического лица совершает действия, которые нарушают, способствуют или могут способствовать нарушению / избежанию ограничений, установленных секторальным специальными экономическими и другим ограничительными мерами (санкциями) Украины (включая случаи привлечения третьих лиц);

• наличие информации о том, что юридическое лицо и/или владельцы (прямые и/или опосредованные) / руководители такого юридического лица являются одновременно владельцами (прямыми и/или опосредованными) и/или руководителями других юридических лиц резидентов государства-агрессора.

Предоставители финансовых услуг в течение шести месяцев со дня вступления в силу этим постановлением должны обеспечить предоставление Национальному банку Украины:

1) письменного заверения в произвольной форме, которое содержит полную и достоверную информацию о проведении предоставителем финансовых услуг проверки руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц, владельцев существенного участия в таком предоставителе финансовых услуг на их соответствие требованиям относительно деловой репутации;

2) анкет физического / юридического лица относительно участия в предоставителе финансовых услуг, руководителя, ключевого лица надавача финансовых услуг, составленных за формами, определенными в дополнениях 1-3 к приказу Национального банка Украины от 25 января 2024 года № 73-но "Об утверждении форм документов, которые оформляются Национальным банком Украины/подаются к Национальному банку Украины согласно нормативно-правовым актам Национального банка Украины" (с изменениями) и размещенными на странице официального Інтернетпредставництва Национального банка Украины, в случае выявления случаев, определенных в подпункте 9 пункта 350 глави 25 раздела ІV Положение № 199 та/або любого признака небезупречной деловой репутации, отмеченной в главах 25, 26 разделу IV Положения № 199.

Читайте также:

НБУ отозвал лицензию финкомпании из-за связи с рф

Досье потенциального бизнес-партнера: что важно проверить и на какие факторы риска обратить внимание