Национальный банк хочет включать "дропов" в реестр на 12 месяцев без блокирования средств. Об этом заявил директор Департамента интегрированного надзора за банками Андрей Котюжинский в подкасте "Хроники экономики", пишет Finance.ua.
"Реестр сделает существенно дороже эту схему. Сейчас мы видим, что любой "дроп", который используется, используется в 3 или 4 банках. Даже если только половина "дропов" имеет такой мультипликатор, то это уже существенное удорожание обслуживание схемы", - сказал Котюжинский.
Он напомнил, что НБУ не имеет права законодательной инициативы, но всегда присоединяется к работе парламентского комитета и его рабочих групп, чтобы дать свою экспертную оценку.
"Собственное виденье, как это должно работать, НБУ было сформировано, и сейчас мы работаем над текстом законопроекта… Идентификация "дропов" - это задача предоставитей платежных услуг - банков и небанков. НБУ и правоохранители в этот реестр добавлять ("дропов" - ред.) не будут", - отметил руководитель департамента.
LIGA360 позволит вашей компании эффективно реагировать на изменения в правовом поле. Используя наше комплексное решение, идентифицируйте лица в свыше 100 реестрах, мгновенно анализируйте риски и принимайте меры для их минимизации. Узнайте, как мы можем помочь вам избежать потенциальных угроз, заказав индивидуальную презентацию.
Предусматривается, что законопроект о реестре дропов будет содержать такие условия:
вести его будет НБУ, чтобы обеспечить банковскую тайну;
все заполнение реестра будет проводиться на базе предоставителей финуслуг;
можно будет проверить себя на наличие в указанном реестре;
возможность обжалования включения в реестр;
информация о "дропах" в реестре, скорее всего, будет храниться до трех лет;
активный статус "дропа" не может превышать 12 месяцев, но это окно может быть сокращено решением НБУ;
физические лица будут иметь доступ к своим средствам и расчетам, однако переводы будут существенно ограничены, а снятии наличных ночью может быть закрыто.
"Мы ожидаем, что рынок себя урегулирует в вопросе открытия счетов в других банках для людей, которые попали в реестр", - добавил Котюжинский.
По его словам, законопроект планируется подготовить до конца весны, однако сроки голосования в парламенте пока неизвестны.
Реестр может полноценно заработать в конце 2026 года.
Напомним, Национальный банк принял решение не продолжать действие регуляторных ограничений в размере 150?000 гривен на месяц для исходных переводов (также известных как P2P, C 2С) за всеми счетами клиентов - физических лиц, открытыми в одном банке, на счета других физических лиц.
Напомним, Национальный банк не продолжил действие регуляторных ограничений в размере 150 000 грн на месяц для исходных переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов - физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц, которые были временно (на пол года) введены с первого октября 2024 года. При этом ограничения на карточные переводы продолжают действовать благодаря меморандуму о прозрачности рынка платежных услуг.
Как работать эффективнее и избегать рисков для твоей компании? С решением LIGA360. Только сейчас заказывай на выгодных условиях Special program.
