Національний банк прийняв рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 грн на місяць для вихідних переказів (також відомих як P2P, C2С) за всіма рахунками клієнтів - фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Про це повідомляє пресслужба регулятора.
«Зазначені обмеження стимулювали напрацювання комплексних спільних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності, як за рахунок законодавчих змін, так і через саморегулювання ринку, шляхом підписання відповідного Меморандуму», - зазначили в НБУ.
Так, зокрема, за час дії регуляторних обмежень був ухвалений та почав діяти Закон України від 08.10.2024 № 3994-IX, яким збільшено розміри штрафів для порушників платіжного законодавства.
Також за координації банківських асоціацій був розроблений та підписаний Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, до якого приєдналася абсолютна більшість банків, які обслуговують роздрібних клієнтів, та надавачі платіжних послуг, які мають ліцензію на ведення розрахункових рахунків роздрібних клієнтів.
Розширте можливості управління законодавчими, судовими та інформаційними ризиками з LIGA360. Завдяки повному доступу до оновлених нормативних актів та аналітичних матеріалів, ваша компанія може ефективно реагувати на регуляторні зміни та уникнути потенційних фінансових втрат. Замовте індивідуальну презентацію та переконайтеся, як LIGA360 може сприяти вашому бізнесу.
Крім того, Нацбанк напрацював концепцію реєстру осіб, що потребують посиленого контролю платіжних операцій. Пропозиція буде надіслана відповідному комітету Верховної Ради для подальшого розгляду у квітні.
Водночас, за інформацією регулятора, банки та небанківські надавачі платіжних послуг продовжують поліпшувати роботу систем моніторингу платіжних операцій відповідно до його вимог та рекомендацій, а правоохоронні органи проводять активну роботу щодо виявлення та припинення злочинних схем.
«Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася», - резюмували в НБУ.
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року Нацбанк тимчасово (на пів року) встановив ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (P2P, C2С). Зазначене обмеження було запроваджено з метою боротьби з «дропами» - людьми, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам.
Бажаєш отримати нову LIGA360 на вигідних умовах? Скористайся Special program від LIGA ZAKON. Максимум корисних інструментів та найкраща ціна саме для тебе. Дізнатися більше.
