Европейская Бизнес Ассоциация поддержала инициативу относительно гармонизации национального законодательства с европейским в сфере предотвращения отмывания средств, финансирования терроризма и обеспечения прозрачности финансовой системы.
Речь идет о законопроекте № 13233 о присоединении Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA), который Комитет ВР по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рекомендовал Парламенту принять в первом чтении.
В то же время бизнес-сообщество отмечает необходимость доработки отдельных положений законопроекта ради их практической реализации и соответствия стандартам ЕС.
Так, в частности, учитывая общественную обеспокоенность относительно открытия банковской информации, Ассоциация отмечает важность достижения баланса между эффективным финансовым мониторингом и обеспечением прав, интересов и финансовой приватности граждан и бизнеса.
Ключевые предложения ЕВА к законопроекту:
1. Определение "высшего руководства" субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ), не ограничиваясь общими собраниями
Проект Закона предусматривает, что правила финансового мониторинга, программы проведения первичного финансового мониторинга и другие внутренние документы по вопросам финмониторинга должны утверждаться высшим органом управления СПФМ. В соответствии с законодательством этим органом является общее собрание.
Однако, как отмечают членские компании, термин "высшее руководство" (senior management) в контексте законодательства ЕС не охватывает общие собрания, а касается лиц, которые фактически осуществляют оперативное управление компанией (директор, члены правления, совета директоров и тому подобное). К тому же утверждение на уровне общих собраний может создать трудности для выполнения обязанностей СПФМ, учитывая потребность в оперативном обновлении внутренних документов по финмониторингу в зависимости от рисков.
Поэтому Ассоциация предлагает оставить текущую редакцию Закона № 361-IX или предоставить максимально приближенное к Директиве (ЕС) 2015/849 определение "высшего руководства".
Ознакомиться с действующими редакциями НПА, сравнить редакции и увидеть запланированные изменения - можно в новой LIGA360. А еще оценить весь массив связанных документов: судебной практики, аналитики и тому подобное. Закажите презентацию LIGA360 для себя.
2. Упрощение верификации юридических лиц-нерезидентов
Сейчас во время верификации клиента, который является юридической лицом-нерезидентом, СПФМ должно предоставить, в частности, копию легализуемой выписки из торгового, банковского или судебного реестра или нотариально засвидетельствованное удостоверение о регистрации юридического лица. По мнению бизнеса, в эпоху цифровизации и открытых онлайн-реестров такое требование выглядит чрезмерным.
Поэтому Ассоциация предлагает внести изменения в Закон № 361-IX, предусмотрев возможность проведения верификации юридических лиц-нерезидентов на основании самостоятельного анализа данных из официальных реестров иностранных государств.
3. Пересмотр пороговых сумм для осуществления финмониторинга
Законопроект предусматривает существенное повышение штрафных санкций до СПФМ за нарушения с целью приведения их в соответствие с размерами в евро. Однако документ не корректирует пороговые суммы операций, являющиеся основанием для финмониторинга. Эти пороговые суммы остаются на уровне 400 тыс. грн (приблизительно 8,5 тыс. евро), что ниже европейского порога в 15 тыс. евро.
По мнению бизнеса, повышение санкций без пересмотра пороговых сумм не полностью согласуется с требованиями Директивы ЕС 2015/849. Более того, фактическое уменьшение размера пороговых операций в пересчете на евро приводит к привлечению ресурсов СПФМ к анализу операций с низким риском, который не согласуется с принципами рискориентированного подхода.
Соответственно, Ассоциация предлагает вместе с повышением санкций пересмотреть и пороговые суммы финансовых операций, если бы они согласовались с порогами, предусмотренными Директивой 2015/849.
4. Альтернативные подходы к идентификации конечных бенефициарных владельцев (КБВ), которые являются нерезидентами
Предприниматели обращают внимание на то, что многие КБВ-иностранци обеспокоены требованием предоставлять нотариально засвидетельствованные копии паспортов, в частности это связано с защитой персональных данных. В итоге бизнес сталкивается с дополнительными барьерами во время подачи информации о КБВ.
Следовательно, ЕВА предлагает разрешить использование вместо копий паспортов официальные выписки из торговых, судебных или коммерческих реестров иностранных государств, которые содержат данные о КБВ.
LIGA360 обеспечит ваш бизнес информацией, необходимой для комплексного управления рисками. Наши инструменты позволяют предупреждать риски сотрудничества с партнерами, а также законодательные, судебные и информационные угрозы и принимать своевременные меры относительно их минимизации. Оцените возможности LIGA360, заказав персональную презентацию уже сегодня.
