Национальный банк актуализировал и унифицировал требования к структуре собственности предоставителей финансовых и платежных услуг, изложив в новой редакции Положение о требованиях к структуре собственности предоставителей финансовых услуг.
Эти изменения были внесены постановлением НБУ от 07 ноября 2025 года № 135 и вступают в силу 12 ноября 2025 года.
Новые требования распространяются на страховщиков, финансовые компании, ломбарды, других юридических лиц или филиалы иностранных юридических лиц, которые имеют право оказывать финансовые услуги, а также на платежные учреждения, операторов почтовой связи, которые имеют право на предоставление финансовых платежных услуг, предоставителей нефинансовых платежных услуг, коллекторские компании, инкассаторские компании и тому подобное. Однако не распространяются на банки и кредитные союзы.
Новая редакция Положения вносит такие важные уточнения и обязательства
1. Определен единый порядок и общие требования к документам, которые подаются в НБУ в пределах всех процедур, определенных Положением.
2. Установлено обязательство для предоставителя услуг подавать документы о структуре собственности в случае изменений, которые касаются института совместного инвестирования (ИСИ) или его компании по управлению активами (КУА).
3. Распространение на филиалы иностранных учреждений:
Заявители при аккредитации филиалы иностранных юридических лиц, которые оказывают финансовые/платежные услуги в Украине, обязаны подавать документы об их структуре собственности.
На аккредитованные филиалы также распространяются требования Положения, включая ежегодное представление в НБУ документов о структуре собственности иностранного учреждения.
4. Урегулирован порядок применения НБУ профессионального суждения и механизм пересмотра такого суждения по результатам контроля.
5. Четко распределены соответствующие полномочия между Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг и Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры.
Для всех небанковских учреждений, особенно тех, кто имеет сложные корпоративные структуры, критически важно немедленно проверить свою структуру собственности на соответствие новым требованиям. Во избежание риска признания структуры непрозрачной и применения мер влияния используйте профессиональную платформу LIGA360
Структура собственности считается прозрачной, если одновременно выполняются шесть ключевых требований:
1. Полное раскрытие участников и связей: сведения о структуре собственности дают возможность определить всех лиц, которые имеют прямое и/или опосредованное единоличное и/или общее существенное участие или возможность значительного или решающего влияния, всех ключевых участников всех юридических лиц в цепи владения корпоративными правами и характер взаимосвязей между предоставителем услуг/заявителем и отмеченными лицами.
2. Соответствие документов: Документы о структуре собственности отвечают требованиям этого Положения.
3. Согласование существенного участия (для определенных учреждений): Приобретение/увеличение существенного участия в страховщике, платежном учреждении, учреждении электронных денег, операторе почтовой связи (что предоставляет финка. платежные услуги) согласовано всем лицам, которые владеют таким участием, в установленном законодательством порядке.
4. Отсутствие запретов: В структуре собственности нет лиц, которым законодательством их постоянного местожительства или гражданства запрещено владеть корпоративными правами или осуществлять значительное/решающее влияние.
5. Сообщение о существенном участии (для других учреждений): О приобретении/увеличение существенного участия в финансовой компании, ломбарде, операторе почтовой связи (с лицензией на валютные операции) было поставлен в известность НБУ в установленном порядке.
6. Порядок представления: Документы о структуре собственности поданы в НБУ в порядке, определенном в разделе IV этого Положения и с учетом требований Положение № 200.
Структура собственности является непрозрачной, если имеет место один из приведенных признаков:
1. Несоответствие требованиям: Структура собственности не отвечает ни одному из требований, определенных выше.
2. Наличие сложных конструкций без раскрытия: В структуре собственности имеются трастовая конструкция, ИСИ (паевой, корпоративный инвестфонд), иностранные фонды или подобные правовые образования, и в то же время не соблюдены требования пунктов 36, 37.
3. Цикличность: Структура собственности является циклической.
4. Недостоверная информация: Документы о структуре собственности содержат недостоверную информацию.
5. Невозможность установления влиятельного лица: Невозможно установить лицо, которое осуществляет значительное влияние на управление и/или деятельность.
6. Номинальный владелец: Не предоставлено достаточных доказательств, что заявленная структура собственности отвечает требованиям, или того, что любое лицо из 10 наибольших окончательных ключевых участников не является номинальным (доверительным) владельцем.
Предоставитель услуг/заявитель имеет право использовать в своей структуре такие образования, но исключительно при условии полного и достоверного раскрытия информации НБУ:
Правовое образование | Условие раскрытия информации |
Трастовая конструкция или подобное образование | Полная информация о всех лицах, которые имеют юридическое и бенефициарное право собственности, а также других лиц, которые осуществляют значительное или решающее влияние (через цепь контроля). |
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) | Полная информация (как в п. 33) относительно компании по управлению активами (КУА), а также других лиц, которые осуществляют значительное или решающее влияние на деятельность ПИФ. |
Корпоративный инвестиционный фонд (КИФ) | Полная информация (как в п. 33) относительно самого фонда, КУА, а также других лиц, которые осуществляют значительное или решающее влияние на управление/деятельность. |
Иностранные фонды или другие подобные образования | Полная информация (как в п. 33) о таком фонде, а также об управителе и других лицах, которые осуществляют значительное или решающее влияние на деятельность фонда. |
