В ноябре 2025 года Национальный банк Украины применил меры влияния к четырем финансовым учреждениям - двум банкам и двум небанковским финансовым компаниям. Главной причиной санкций стали нарушения в сфере финансового мониторинга и валютного надзора. Общая сумма штрафов превысила 20 миллионов гривен.
Больше финансовое взыскание регулятор наложил на АО АБ «Південний». Банк обязан уплатить 17,5 млн грн за ряд нарушений финансового законодательства. В частности, речь идет о ненадлежащей проверке клиентов (включая имеющих высокий уровень риска) и недостатках в применении риск-ориентированного подхода.
Кроме того, банк получил дополнительный штраф в размере 1 млн грн за пробелы в валютном надзоре - учреждение не обеспечило всесторонний анализ валютных операций и не выявило определенные индикаторы рисковых транзакций. Также НБУ вынес банку письменные оговорки из-за ошибок в статистической отчетности и недостаточных процедур работы с политически значимыми лицами (PEP).
Другой банк, попавший под надзор регулятора, - АО АКБ «ЛЬВІВ». Он оштрафован на 200 тыс. грн. Основная претензия НБУ заключается в несвоевременном уведомлении о пороговых финансовых операциях, а также в непредоставлении полной информации по запросам регулятора.
Значительные штрафы получили и представители небанковского рынка:
ООО «ФК «ФІНАКО» оплатит 1,275 млн. грн. Компании обвиняют в системных нарушениях: от отсутствия надлежащих внутренних документов и проблем с квалификацией ответственного работника до игнорирования риск-ориентированного подхода. Также зафиксированы случаи ненадлежащей проверки клиентов и непредставления отчетности.
ООО «ФК «АТЛАНА» оштрафовано на 595 тыс. грн за подобные процедурные нарушения, в частности, в части разработки внутренних документов, отчетов перед руководством и идентификации клиентов.
Кейсы с миллионными штрафами доказывают: ручной контроль и устаревшие подходы к мониторингу изменений законодательства и проверке контрагентов уже не работают. Эффективная стратегия риск-менеджмента требует комплексных цифровых инструментов, минимизирующих человеческий фактор. Именно для решения таких задач LIGA ZAKON представила новое решение LIGA360 для бизнесов и государственных органов. Это единая экосистема, позволяющая автоматизировать контроль рисков, отслеживать изменения в регуляторной политике и принимать взвешенные управленческие решения на основе проверенных данных. Оцените возможности LIGA360, заказав персональную презентацию уже сегодня.
