Министерство финансов Украины подготовило изменения к Критериям рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Нововведения, направленные в первую очередь на рынок азартных игр, имеют целью адаптировать законодательство к новым вызовам, связанным с борьбой из лудоманией, и закрыть потенциальные "пробелы" для использования игорного бизнеса в схемах отмывания средств.
Необходимость обновления Критериев рисков возникла по двум основным причинам:
1. Новый закон о борьбе с лудоманией: С 1 апреля 2025 года вступили в силу изменения в законодательство, которое регулирует рынок азартных игр (Закон № 4116 - IX). Они ввели новые понятия, например "игровой баланс", и усилили требования к организаторам, в частности, относительно делания невозможным использования игроком больше чем одного личного кабинета и счета.
2. Результаты секторальной оценки рисков: Проведенная в 2025 году оценка выявила ряд новых схем и критериев, которые могут свидетельствовать об использовании организаторов азартных игр для отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Новые "красные флажки": что теперь будет считаться риском?
Проект приказа существенно дополняет и уточняет перечень критериев, на которые субъекты первичного финансового мониторинга (в частности, организаторы азартных игр) должны обращать внимание при анализе поведения своих клиентов.
Среди новых критериев риска по типу клиента (игрока):
Признак риска | О чем может свидетельствовать? |
Использование нескольких личных кабинетов | Попытка скрыть реальный уровень расходов или избежать пороговых значений для финансового мониторинга. |
Использования игрового баланса как "транзитного инструмента" | Пополнение счета с минимальной или отсутствующей игровой активностью и дальнейшим выведением средств. Это классический признак отмывания денег. |
Умышленная поддача другому игроку | Длительная игра против одного и того же оппонента, который приводит к его непропорционально частым выигрышам. Может свидетельствовать о заговоре. |
Участие в игре от имени третьего лица | Предоставление доступу к своему кабинету, пополнению счета или выведению средств на счета третьих лиц. |
Согласованные ставки на событии с равными шансами | Осуществление противоположных ставок, использования общих IP- адресов, что свидетельствует о согласованности действий группы лиц. |
Ставки на событии с признаками договорного характера | Существенное збльшення объемов ставок на малопопулярные события, что может указывать на манипулирование результатами соревнований. |
Для операторов игорного бизнеса, букмекеров и других субъектов финмониторинга это означает необходимость обновления своих внутренних процедур, алгоритмов выявления подозрительных операций и обучения персонала. Чтобы вовремя имплементировать новые требования и избежать санкций, воспользуйтесь комплексным решением LIGA360, которое предоставляет доступ к актуальной нормативной базе, экспертным разъяснениям и алгоритмам действий.
