Верховный Суд в составе коллегии судей Кассационного административного суда принял окончательное решение в споре между небанковским финучреждением и НБУ. Постановлением от 16 февраля 2026 года по делу № 120/15958/24 суд подтвердил законность решения регулятора об аннулировании лицензии финансового учреждения из-за невыполнения требований по раскрытию информации о владельцах существенного участия.
Суть спора и позиция регулятора.
Конфликт возник из-за того, что финансовая компания не подала в установленные сроки документы, необходимые Нацбанку для оценки финансового и имущественного состояния владельцев существенного участия. Это требование было предусмотрено «военным» постановлением НБУ от 12.08.2022 г. № 177, направленным на обеспечение стабильности финансовой системы. Несмотря на полученные требования регулятора об устранении нарушений и даже продлении сроков выполнения решений, компания не предоставила полный пакет документов, ссылаясь, в частности, на загруженность аудиторов. В результате, в мае 2024 года НБУ применил меру воздействия в виде аннулирования лицензии на предоставление услуг по факторингу и финансовому лизингу.
Аргументы бизнеса и принцип пропорциональности.
Представители финкомпании настаивали, что аннулирование лицензии является крайней мерой, которая в данном случае была непропорциональной допущенному нарушению. Истец апеллировал к тому, что регулятор не обосновал тяжесть последствий неподачи отчетности, и ссылался на практику Верховного Суда в спорах с Нацкомиссией по ценным бумагам, где суды требовали более тщательного обоснования применения самых строгих санкций.
Выводы Верховного Суда: сигнал для рынка.
Верховный Суд отклонил аргументы компании, сформировав четкую позицию для участников рынка небанковских финансовых услуг. Суд подчеркнул, что обязанность предоставителя финансовых услуг подавать информацию по требованию НБУ является частью лицензионных условий. Невыполнение этого требования делает невозможным осуществление надзора и создает риски для клиентов и кредиторов. Ключевым в решении стало толкование ст. 50 Закона Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях». Суд указал, что эта норма является императивной: в случае невыполнения требования регулятора об устранении нарушений лицензионных условий, НБУ обязан принять решение именно об аннулировании лицензии. В такой ситуации регулятор не имеет дискреционных полномочий выбирать более мягкую меру воздействия. Суд также разграничил регулирование деятельности НБУ и Нацкомиссии по ценным бумагам, отметив, что прецеденты касательно рынков капитала не могут автоматически применяться к банковскому и небанковскому финансовому надзору из-за различий в специальном законодательстве.
Чтобы обезопасить бизнес от критических регуляторных рисков и обеспечить своевременное реагирование на требования контролирующих органов, стоит использовать современные инструменты автоматизированного мониторинга правового поля. Именно для усиления контроля за изменениями в законодательстве и судебной практике LIGA ZAKON презентовала новое решение LIGA360 для бизнесов и государственных органов. Увидьте преимущества в действии, заказав персональную консультацию.
