С 2 февраля 2026 года вступил в силу обновлённый Порядок информационного взаимодействия между субъектами первичного финансового мониторинга (СПФМ) и Госфинмониторингом, утверждённый приказом Минфина № 322 от 04.06.2021. Новация внедряет единый аналитический подход к подаче сообщений о подозрительной деятельности связанных лиц, заменяя практику подачи разрозненных форм на каждого участника. Изменения направлены на повышение качества данных и возможность видеть целостные схемы вместо отдельных финансовых операций.
Согласно новым правилам, если подозрительная деятельность касается группы связанных клиентов, СПФМ должен отображать их в одном сообщении N-FM с единым обоснованным заключением. К группе относят лиц с общими контрагентами, IP-адресами, учредителями, руководителями или близкими датами регистрации.
Регулятор ввёл требование по суммированию данных: в полях об ориентировочном количестве и сумме подозрительных операций теперь указываются агрегированные показатели по всем участникам группы. Временной диапазон отчёта должен охватывать период от первой до последней операции среди всех членов группы, а всем задействованным лицам присваивается тип участия "01-Клиент". Для банков и финансовых учреждений это предполагает необходимость адаптации внутренних систем для корректного автоматического расчёта этих параметров.
Чтобы детально разобраться в изменениях и учесть их в работе, читайте полный анализ информационного взаимодействия в предоставленных разъяснениях.
Переход от формального заполнения отчётности к глубокой аналитике финансовых схем требует от субъектов мониторинга обновления технологической базы для эффективного выявления скрытых связей между клиентами. Для автоматизации этих процессов и оперативного отслеживания законодательных изменений компания LIGA ZAKON предлагает решение LIGA360, разработанное специально для нужд бизнесов и государственных органов. Оцените преимущества в действии, заказав персональную консультацию.
