14 мая 2026 года банковское сообщество подписало обновленную версию Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, которым введен унифицированный стандарт лимитирования операций физических лиц, ФЛП и юридических лиц. Изменения коснутся практически каждого, кто проводит расчеты через банковские счета: от частных клиентов до предпринимателей и компаний. Какие именно операции попадают под усиленный антифрод-контроль в ночное время, как функционирует механизм выхода из режима ограничений и чего ожидать от технологической интеграции с порталом Дія в 2026-2027 годах - в полном анализе на LIGA360.
Для физических лиц без документально подтвержденного дохода установлены дифференцированные месячные лимиты расходных операций в зависимости от риск-профиля. Клиентам высокого риска - до 50 тыс. грн в месяц; клиентам среднего и низкого риска - поэтапно: сначала до 150 тыс. грн, а с 01.06.2025 г. - до 100 тыс. грн в месяц. Лимит является кумулятивным: учитываются все счета в одном банке в гривне и иностранной валюте вместе. Подтвердить доходы можно в электронной форме - через справки ОК-5, ОК-7, налоговую декларацию или зарплатные ведомости. После верификации лимит повышается до уровня подтвержденного дохода.
Новосозданные и "спящие" ФЛП попадают под поэтапное ограничение: через три месяца после подписания Меморандума - до 600 тыс. грн (1 группа) и до 3 млн грн (2-3 группы) в месяц, через шесть месяцев - до 400 тыс. грн и 1 млн грн соответственно. Для юридических лиц с двумя и более признаками компании-оболочки аналогично: сначала до 5 млн грн, затем - до 2 млн грн в месяц. Отдельным инструментом становится консолидированный мониторинг: банки будут объединять связанных ФЛП и юридических лиц в группы и оценивать риск по всей группе - дробление бизнеса через сеть предпринимателей для сохранения льготного статуса теряет смысл.
Чтобы оперативно отслеживать такие изменения и своевременно оценивать комплаенс-риски для своего бизнеса или клиентов, LIGA ZAKON предлагает решение LIGA360 для бизнесов и государственных органов. Начните свою работу с LIGA360 уже сегодня - Ligazakon.net.
