Решением Правления Национального банка Украины "Об утверждении Изменений в Публичное предложение Национального банка Украины на заключение Единого договора банковского обслуживания и предоставления других услуг Национальным банком Украины" от 22.07.2026 г. № 214-рш (далее - Решение № 214-рш) на депозитарные учреждения возложены новые санкционные обязанности по операциям с облигациями внешних государственных займов (ОЗДП) и уточнены финансовые последствия просрочки оплаты услуг центрального банка. Изменения касаются депозитарных учреждений, которые обслуживают ОЗДП через счет депозитария Национального банка в иностранном депозитарии, а также других клиентов банка по Единому договору банковского обслуживания.
Подробный алгоритм санкционного скрининга по ОЗДП, полный перечень новых обязанностей депозитарных учреждений и порядок расчета штрафных сумм за просрочку - в полном анализе на LIGA360.
По операциям с ОЗДП, которые проходят через счет депозитария Национального банка за рубежом, депозитарное учреждение теперь должно немедленно сообщать центральному банку о каждом выявленном факте применения санкций к своему депоненту или клиенту, а также к его конечному бенефициарному владельцу или владельцу существенного участия. Полученные сведения банк передает иностранному депозитарию, в котором открыт счет. Исключение составляют санкции государства-агрессора - они не порождают обязанности сообщения.
Комплаенс-функция депозитарных учреждений по таким операциям выходит за пределы украинского санкционного законодательства - придется учитывать еще и санкционный режим юрисдикции, где зарегистрирован иностранный депозитарий, и его внутренние документы. Меняется и глубина скрининга: проверять придется не только владельца счета, но и цепочку до конечного бенефициарного владельца.
То же Решение № 214-рш уточняет цену просрочки оплаты услуг центрального банка - к сумме долга добавляется индексация на инфляцию, три процента годовых и пеня в двойном размере учетной ставки Национального банка за каждый день просрочки, без полугодового ограничения, которое действовало ранее. Просрочка свыше 30 дней дает банку право в одностороннем порядке расторгнуть договор по конкретной услуге, без обращения в суд и без отдельного предупреждения - клиент считается предупрежденным самим фактом просрочки.
Проверить, охватывает ли ваш порядок скрининга по ОЗДП цепочку до конечного бенефициарного владельца, а не только владельца счета, стоит еще до первого запроса Национального банка. LIGA360 позволяет контролировать редакции Публичного предложения НБУ и сопоставлять изменения, внесенные Решением № 214-рш, с предыдущей версией договора. Попробовать LIGA360.
