Рішенням Правління Національного банку України "Про затвердження Змін до Публічної пропозиції Національного банку України на укладення Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України" від 22.07.2026 р. № 214-рш (далі - Рішення № 214-рш) на депозитарні установи покладено нові санкційні обов'язки за операціями з облігаціями зовнішніх державних позик (ОЗДП) і уточнено фінансові наслідки прострочення оплати послуг центрального банку. Зміни стосуються депозитарних установ, які обслуговують ОЗДП через рахунок депозитарію Національного банку в іноземному депозитарії, а також інших клієнтів банку за Єдиним договором банківського обслуговування.
Детальний алгоритм санкційного скринінгу за ОЗДП, повний перелік нових обов'язків депозитарних установ і порядок розрахунку штрафних сум за прострочення - у повному аналізі на LIGA360.
За операціями з ОЗДП, що проходять через рахунок депозитарію Національного банку за кордоном, депозитарна установа тепер має невідкладно повідомляти центральний банк про кожен виявлений факт застосування санкцій до свого депонента чи клієнта, а також до його кінцевого бенефіціарного власника або власника істотної участі. Отримані відомості банк передає іноземному депозитарію, у якому відкрито рахунок. Виняток становлять санкції держави-агресора - вони не породжують обов'язку повідомлення.
Комплаєнс-функція депозитарних установ за такими операціями виходить за межі українського санкційного законодавства - доведеться враховувати ще й санкційний режим юрисдикції, де зареєстрований іноземний депозитарій, та його внутрішні документи. Змінюється і глибина скринінгу: перевіряти доведеться не лише власника рахунку, а й ланцюжок до кінцевого бенефіціарного власника.
Те саме Рішення № 214-рш уточнює ціну прострочення оплати послуг центрального банку - до суми боргу додається індексація на інфляцію, три відсотки річних і пеня у подвійному розмірі облікової ставки Національного банку за кожен день прострочення, без піврічного обмеження, яке діяло раніше. Прострочення понад 30 днів дає банку право в односторонньому порядку розірвати договір за конкретною послугою, без звернення до суду і без окремого попередження - клієнт вважається попередженим самим фактом прострочення.
Перевірити, чи ваш порядок скринінгу за ОЗДП охоплює ланцюжок до кінцевого бенефіціарного власника, а не лише власника рахунку, варто ще до першого запиту Національного банку. LIGA360 дозволяє контролювати редакції Публічної пропозиції НБУ та зіставляти зміни, внесені Рішенням № 214-рш, з попередньою версією договору. Спробувати LIGA360.
