Президент Украины 02.09.2026 г. внес на рассмотрение Верховной Рады Украины два законопроекта, направленных против инфраструктуры платежного мошенничества и мошеннических колл-центров, - проект Закона Украины "О внесении изменений в Уголовный кодекс Украины и Уголовный процессуальный кодекс Украины относительно защиты граждан, их средств от незаконных действий с платежными инструментами и банковскими счетами" (рег. № 16013 от 02.09.2026 г., далее - Проект № 16013) и проект Закона Украины "О внесении изменений в Уголовный кодекс Украины относительно усиления ответственности за организацию электронно-коммуникационных мошеннических организаций (мошеннических колл-центров) и вовлечение в участие в них" (рег. № 16014 от 02.09.2026 г., далее - Проект № 16014). Оба документа наказывают организационный этап мошенничества как оконченное правонарушение, не дожидаясь доказанного завладения имуществом.
Подробный разбор обоих законопроектов, общих решений, которые делают их одним пакетом, и практических последствий для банков, платежных учреждений и работодателей - в полном анализе на LIGA360.
Проект № 16013 переписывает статью Уголовного кодекса Украины о незаконных действиях с платежными инструментами и вводит новую статью о дроп-схемах. Передача собственной карты, счета или учетных данных для чужого мошенничества будет наказываться только штрафом, без лишения свободы, - это уголовный проступок. А получение, приобретение или сбыт чужих платежных инструментов или учетной информации с той же целью будут наказываться штрафом до 170 тысяч гривен или лишением свободы на срок до шести лет, а при повторности или действиях организованной группы - от пяти до восьми лет лишения свободы без альтернативы.
Проект № 16014 дополняет Уголовный кодекс Украины отдельной статьей о создании мошеннической колл-центровой организации, руководстве ею и участии в ней. Порог здесь ниже, чем для обычной преступной организации, - достаточно трех человек вместо пяти, без требования иерархии, а санкция за создание и руководство достигает семи-двенадцати лет лишения свободы с конфискацией имущества. Главное - состав формальный, структуру можно будет прекратить на этапе аренды помещения и найма персонала, не дожидаясь потерпевшего с доказанной суммой убытков.
Что стоит пересмотреть банкам, платежным учреждениям и кадровым службам уже сейчас, пока текст обоих проектов еще может измениться перед первым чтением. LIGA360 дает экспертный комментарий к проектам и персональную ленту изменений, которая сразу покажет новую редакцию текста. Получить тестовый доступ.
