Проверка иностранного контрагента

Проверка иностранного контрагента является актуальным вопросом для любого бизнеса, работающего с зарубежными компаниями. Если вам кажется, что для вас это не актуально, то вы просто еще не попали в такую ситуацию, чтобы осознать актуальность данного вопроса.

Почему это важно?

Деньги, время, безопасность

Деньги и время. Не совершив надлежащую проверку контрагента вы рискуете потерять деньги и другую не менее важную валюту любого предпринимателя - время. Нет разницы вы находитесь в статусе заказчика или исполнителя в отношении иностранного контрагента, в обоих случаях существует риск. Для наглядности приведу несколько примеров основных возможных рисков:

• вам не оплатят (несвоевременно оплатят) ваши товары/услуги/работы;

• вам не поставят (несвоевременно поставят) товары или не предоставят

• (несвоевременно предоставит) услуги/выполнят работы;

• разрешение споров, в том числе судебных, приведет к потере времени и денег и не гарантирует желаемого результата.

Безопасность

Попав на непроверенного контрагента, по прошествии времени вы можете открыть для себя неприятный сюрприз в виде того, что вы стали участником уголовного производства или иного судебного процесса, поскольку ваш контрагент является стороной по делу и чаще всего не одного. И в такой ситуации, вы рискуете в лучшем случае деньгами, временем, репутацией, а в худшем своим бизнесом.

Как проверять?

Проверка должна быть логичной и последовательной.

Запрос документов у потенциального контрагента

Первоначально вы должны запросить документы у контрагента, для того чтобы получить базовую информацию о нем и какими локальными актами регулируется его деятельность. Пакет документов почти аналогичен с привычным нам в пределах Украины:

• документ подтверждающий государственную регистрацию компании;

• устав или его аналог;

• финансовые документы, как балансовая отчетность;

• копия свидетельства/лицензии, если деятельность компании подлежит лицензированию;

• тому подобное.

Замечание. Будьте осторожны с запросом отдельных документов (особенно финансовых) относительно представителей определенных стран, так как вас могут неправильно понять, поскольку это выходит за рамки их делового этикета и/или является коммерческой тайной.

Что мы хотим увидеть в этих документах? То, что информация в них указана коррелируется с заявленной самим контрагентом. Достаточно ли прав у лица определенного подписантом контракта для его заключения исходя из содержания устава (его аналога)? Отсутствует ли необходимость в получении дополнительных разрешительных документов от учредителей компании для заключения контракта директором? И так дальше.

Иностранные реестры

Как и в нашем государстве, в каждой стране есть свой реестр юридических лиц и физических лиц - предпринимателей (названия могут быть разными - торговый реестр, реестр предпринимателей и т.д., однако суть та же, что и в нашем ЕГР). И начать проверку следует именно с него.

Что вы хотите увидеть в реестре и в чем убедиться:

• юридическое лицо/фо-п контрагента зарегистрировано должным образом и оно создано не "вчера";

• он не находится в процессе прекращения или банкротства;

• кто является подписантом;

• конечные бенефициары юридического лица

Следует отметить, что получение информации из реестра в некоторых странах будет стоить вам от 5 до 50 долларов, и за дополнительную сумму вы можете получить больше информации, такой как: балансовая отчетность, устав предприятия и изменения в него, информация об учредителях и т.д.

Да, это не наш бесплатный реестр, однако, по моему мнению, это не большая цена за избежание рисков. Просто посчитайте, сколько вам обойдется потенциальный судебный процесс и/или услуги юристов и сравните эту сумму со стоимостью выписки из иностранного реестра. Цифры не врут.

О нахождении контрагента в процессе банкротства или статусе неплатежеспособности

В большинстве стран также есть отдельный реестр с соответствующей информацией, где вы по наименованию или регистрационному номеру компании можете проверить, не находится ли она в реестре таких лиц.

Кстати, по состоянию на сегодняшний день 16 стран европейского союза присоединились к единой базе данных, в которой вы можете проверить соответствующий статус компании. Если ваш контрагент зарегистрирован в одной из стран из списка, вы можете проверить его по ссылке.

Также если вы работаете с контрагентами плательщиками НДС, то стоит проверить валидность номера НДС. Страны члены ЕС присоединились к единой системе, похожей на ту, о которой я писал выше, по проверке статуса банкрота. Проверить можно по ссылке.

Судебный реестр

Я уже немного коснулся этого вопроса в блоке о безопасности и заметил важность данного критерия проверки контрагента. Как и два вышеупомянутых реестра, этот также существует в большинстве стран, однако получить информацию из судебного реестра уже будет труднее, особенно если это касается стран федеративного типа, таких как Германия, состоящая из 16 земель и в каждой свой реестр.

Что вам необходимо проверить? То, что ваш контрагент не является стороной по делу (а хуже, если у нескольких) с отрицательным контекстом. Что понимается под отрицательным контекстом:

• контрагент является должником по делу;

• контрагент несвоевременно поставил товар/оказал услуги/выполнил работы;

• контрагент поставил некачественный товар/оказал некачественные услуги/выполнил работы некачественно;

• контрагент имеет статус подозреваемого в уголовном производстве с отрицательным содержанием (для каждого бизнеса контекст отдельный, поэтому исходите из специфики вашей деятельности).

Кстати, нелишне будет проверить и наш судебный реестр. Вполне возможно, что кто-то из представителей бизнеса вашей отрасли уже сотрудничал с такой компанией и имел отрицательный опыт, что косвенно отражено в судебном решении.

Санкционные списки

Безусловно, стоит проверить вашего контрагента на наличие в санкционных списках, потому что сотрудничество с компанией из них обернется для вас очень плохо. Не буду долго описывать возможные последствия - уголовное производство, обыски, суды, думаю этого достаточно, чтобы понять риски.

Проверять следует по меньшей мере следующие списки:

• санкционный список СНБО

• санкционные списки США (OFAC)

• санкционный список ЕС

Интернет-мониторинг

Интернет-мониторинг также представляет собой рабочий инструмент для проверки контрагента. Мы живем в век интернета, поэтому глупо будет не использовать его мощность в собственных целях.

Даже просто поисковый запрос в Google с ключевыми словами: "название компании"; "отзывы" - может дать необходимый результат (гуглить нужно на английском или языке страны контрагента).

Используйте специализированные форумы из вашей отрасли, где вы можете запросить пользователей о потенциальном контрагенте. Вы даже можете связаться с кем-то из предпринимателей из страны резидентства контрагента для того, чтобы пообщаться по поводу надежности такой компании.

Кого проверять?

Очень важно проверить не только компанию с которой вы непосредственно планируете заключить договор, но и связанных с ней лиц, как юридических, так и физических. Почему так? Ибо компания подписант может быть инструментом в руках настоящего выгодоприобретателя. То есть ваш контрагент может быть фиктивной компанией с кристально чистым бэкграундом, с целью создать для вас иллюзию безопасности, в то время как вся грязь находится на материнской компании.

Пример.

Вы планируете заключить договор и сотрудничать с компанией, которую вы проверили в реестре и убедились в том, что риски для вас отсутствуют, однако вы не проверили компанию/физическое лицо учредителя. А оказывается, что это лицо бенефициар (юридическое или физическое) находится в санкционном списке и вы обречены на наступление негативных последствий.

Вместо выводов

В рамках статьи был рассмотрен почти полный перечень необходимых действий для проверки иностранного контрагента, однако непосредственно вам решать какие из них использовать, а какие заслуживают частного случая.

Я имею в виду то, что, конечно, если вы заказываете из Китая партию спинеров на тысячу долларов, то вряд ли есть необходимость в использовании всех уровней проверки (однако все равно зависит от ситуации).

Я советую вам установить для себя (своей компании) определенные триггеры, побуждающие вас перейти на следующий уровень проверки контрагента.

Пример

Вы проверили потенциального контрагента в реестре его страны регистрации и увидели, что компания зарегистрирована меньше года. Вашим следующим шагом должно быть платное извлечение из реестра для получения финансовых показателей компании. Финансовая отчетность нулевая? Переходим на следующий уровень и ищем информацию в судебном реестре. И так дальше.

Надеюсь, что данная статья вам пригодится.