30 января
10:00-16:30
Программа
1. Вступление и рамка вебинара
• Зачем компаниям готовиться к проверкам ещё до их назначения.
• Как мыслит регулятор: логика, ориентиры, сигналы риска.
• Как изменилась модель надзора за последние годы (тренды, штрафы, риторика).
• Что будет на вебинаре: методология - практика - кейсы - чек-листы - разборы.
2. Страна проверок: что нужно понимать о регуляторе
• Виды проверок и механика их назначения.
• Что формирует профиль риска компании в глазах регулятора.
• Почему жалобы клиентов - лишь 20-30 % причин внеплановых проверок.
• Какие документы и данные регулятор анализирует ещё до выхода на проверку.
• Типичные «красные флаги», запускающие инспекционные действия.
3. Системная готовность: фундамент компании
• Архитектура политик и процедур.
• Как выглядит зрелая комплаенс-функция: роли, ответственность, RACI.
• Культура документирования: что должн быть, чтобы не «доказывать на пальцах».
• Управление рисками как база: модели, скоринг, риск-аппетит, регулярный пересмотр.
• Внутренний контроль как постоянная подготовка к проверке, а не разовое действие.
4. Self-check компании: внутренний аудит готовности
• Как провести самооценку по 7 ключевым блокам
• Как выявить разрывы между тем, что написано в политиках, и тем, как реально работает бизнес.
• Какие «молчаливые» проблемы чаще всего выявляются у финансовых компаний.
• Как оформлять результаты self-check так, чтобы они были аргументированными для собственников/CEO.
5. Блок финмониторинга: на что реально смотрит регулятор
• Risk Based Approach в реальном исполнении компании: типичные провалы.
• Верификация и анализ досье клиентов.
• Показатели, алгоритмы, скоринг - соответствуют ли они политике.
• Транзакцонный мониторинг: где компании чаще всего «сгорают».
• Типичные вопросы и сценарии, с которыми приходит регулятор.
6. Блок риск-менеджмента: проверка реальных процессов
• Соответствует ли риск-модель реальности.
• Как регулятор проверяет операционные, кредитные, рыночные и комплаенс-риски.
• Роль CRO и взаимодействие с бизнесом.
• Топ-5 вопросов регулятора по рискам.
7. Документы и коммуникация с регулятором
• Какие документы должны быть готовы 24/7.
• Как структурировать ответы на запросы.
• Принцип «не навреди»: чего нельзя писать никогда.
• Ошибки в ответах, которые стоили компаниям штрафов.
• Как координировать команду во время проверки: внутренний штаб.
• Как вести себя на встречах: правила, поведение, техника ответов.
8. IT, данные и evidence как основа успешной проверки
• Почему регулятор сейчас значительно больше внимания уделяет данным.
• Как должна выглядеть доказательная база: логи, история изменений, подтверждение решений.
• Типичные IT-ошибки, которые подводят финансовые компании.
• Как готовить техническую команду к проверке.
9. Люди и организационная готовность
• Обучение персонала: модель, периодичность, реестры.
• Почему сотрудники часто «проваливают» проверки.
• Как готовить команду без паники и формализма.
• Разбор ролей: кто говорит, кто молчит, кто ведёт диалог.
10. Практический блок: чек-листы, формы, алгоритмы
• Чек-лист готовности финансовой компании (20-25 пунктов).
• Алгоритм самопроверки перед любой инспекцией.
• Алгоритм коммуникации во время проверки.
• Матрица ответственности.
• Самооценка процессов KYC/AML.
11. Большой кейс-разбор (30-40 минут)
Комплексный кейс от А до Я:
• Ситуация: назначена проверка.
• Как компания готовилась.
• Где были провалы.
• Как реорганизовали документы, процессы и ролевую модель.
• Как выстраивали коммуникацию с регулятором.
• Результат: что сработало и что взяли на будущее.
12. Итоги вебинара
• Ключевые выводы.
• К чему необходимо быть готовыми в следующем году.
• 5 базовых рекомендаций для финансовых компаний.
13. Q&A
Спикер: Ганна Горбенко - глава ГО «УКРАИНСКАЯ КОМПЛАЕНС АССОЦИАЦИЯ». Директор Департамента комплаенса и финансового мониторинга АО «ОТП БАНК».
Присоединяйтесь к мероприятию офлайн или онлайн!
Мероприятие состоится в офлайн-формате с соблюдением всех необходимых мер безопасности.
Если вы не сможете присутствовать лично, предусмотрена онлайн-трансляция, чтобы вы могли присоединиться из любого места.
Выбирайте удобный формат участия и регистрируйтесь:
Зарегистрироваться на семинар (офлайн)
Зарегистрироваться на вебинар (онлайн)
