Нацбанк опубликовал для общественного обсуждения проект новой редакции Положения о порядке выдачи юридическим лицам лицензии на предоставление банкам услуг по инкассации Действующее Положение утверждено постановлением правления НБУ от 24.12.2015 №926, в прошлом году в него дважды вносились изменения. Однако НБУ посчитал, что требуется кардинальная переработка документа с целью:
- введения требований к финансовому состоянию претендента на лицензию;
- установления требований к деловой репутации юридического лица, его руководителей, владельцев существенного участия;
- установления порядка представления сведений о структуре собственности;
- уточнения порядка аннулирования, приостановления и возобновления действия лицензии;
- предоставления лицензиату возможности расширения деятельности за счет осуществления операций по обработке и хранению наличных.
Например, юрлицо, которое обращается за получением лицензии, должно иметь средства в размере не менее 2 млн грн. Оно не должно иметь инвестиций в капитал со стороны ключевых участников в его структуре собственности, суммарный размер которых превышает 25% размера капитала. Претендент на получение лицензии и его руководители не должны владеть существенным участием или быть руководителями первого-второго ранга в банке, у которого отозвана лицензия или он признан неплатежеспособным (срок давности этой нормы 10 лет). Также эти лица не должны иметь нарушений финансовых обязательств на сумму более 100 тыс. грн со сроком нарушения 30 дней.
Также указано, что размер участия лица рассчитывается путем сложения прямого и опосредованного участия по всем цепями владения корпоративными правами. Приведена методика расчета такого участия и пример расчета косвенного участия.
Замечания и предложения к проекту принимаются до 20 августа.
