ПРАВОВОЕ СОБЫТИЕ:
Госфинмониторинг подготовил рекомендации для субъектов первичного финансового мониторинга относительно рисков, связанных с финансированием сепаратистских и террористических мероприятий, а также относительно механизма проведения анализа финансовых операций на наличие подозрений, что они связаны или предназначены для финансирования терроризма.
ВЛИЯНИЕ НА БИЗНЕС:
Госслужба обратила внимание субъектов финмониторинга, что при установлении деловых отношений последний должен определять уровень риска клиента по соответствующим критериям, в частности по типу клиента, географическому расположению страны регистрации клиента или учреждения, через которое он осуществляет передачу активов, виду товаров и услуг.
В частности, к клиентам с высокой категорией риска относятся клиенты, включенные в Перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, а также клиенты, в отношении которых у субъекта возникают подозрения, что они осуществляют или причастны к финансированию терроризма.
Так, Госфинмониторинг советует обращать особое внимание на клиентов:
- которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом исключительно через представителя, действующего по доверенности;
- осуществляющих расчеты по операциям с использованием интернет-технологий, электронных платежных систем, систем денежных переводов или других альтернативных систем удаленного доступа, которые делают невозможным проведение в полной мере идентификации отправителя;
- деятельность которых связана с интенсивным оборотом наличных средств;
- неприбыльных или благотворительных организаций;
- публичных деятелей или связанных с ними лиц, в том числе с широкими властными полномочиями;
- резидентов стран, поддерживающих террористическую деятельность.
С целью установления стран, поддерживающих международную террористическую деятельность, субъекты вправе использовать любые официальные средства массовой информации, включая интернет-страницы госорганов.
В целом Госфинмониторинг рекомендует предприятиям отказывать в проведении финансовой операции, в отношении которой возникли подозрения, что она связана или предназначена для финансирования терроризма, и сообщать об этом Госфинмониторинг в течение 1 рабочего дня.
ОДНАКО:
Приведенный Госфинмониторингом перечень подозрительных лиц достаточно широк, чтобы блокировать и вполне законные операции. К примеру, деятельность любого предприятия, обслуживающего население, явно связана с интенсивным оборотом наличных.
