Нацбанк обнародовал новый порядок финмониторинга для небанковских учреждений. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
Регулятор предоставил небанковским учреждениям время, до конца 2020 года, для настройки собственных процессов и процедур по финмониторингу.
Правила распространяются на страховщиков, страховых брокеров, кредитные союзі, ломбарды и других участников небанковского финансового рынка, государственное регулирование и надзор за которыми в сфере финансового мониторинга осуществляет НБУ.
Отдельные требования к небанковским учреждениям являются более упрощенными по сравнению с банками, например:
1. большинству учреждений рекомендовано иметь систему автоматизации процессов по финмониторинга, однако обязательной она является только для платежных систем, которые осуществляют переводы средств в режиме онлайн;
2. оценка риска клиентов происходит по упрощенным методам, в частности, учреждениям предоставлена возможность оценивать риск не каждого клиента отдельно, а на групповой основе;
3. установлены особенные мероприятия по надлежащей проверке клиентов и вигодополучателей для страховых компаний;
4. небанковские учреждения не согласовывают с Нацбанком кандидатуру ответственного за финмониторинг работника. Ответственному работнику разрешено совмещение и совместительство по должности.
Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента
Идентификация и верификация клиента возможна в нескольких вариациях. Кроме физического присутствия и копии оригиналов документов для небанковских учреждений, как и для банков, также доступная дистанционная идентификация и верификация клиента.
Полноценными моделями верификации являются: использования BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью ресурса государственных онлайн-услуг "ДІЯ".
Упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных из бюро кредитных историй.
В то же время Положение определяет порядок идентификации клиента с привлечением агента и использования информации относительно надлежащей проверки клиента, полученной от третьей стороны.
Отныне для заключения договора страхования или оформления ссуды в финансовой компаний или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужны.
Положение "Об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга" утверждено постановлением НБУ от 28 июля 2020 года № 107. Постановление вступает в силу с 30 июля 2020 года.
Читайте также: Подозрительные финансовые операции: за что банки могут заблокировать счет
Напоминаем, с помощью сервиса CONTR AGENT можно узнать о бизнесе-партнере всю необходимую информацию и сделать экспресс-оценку его деятельности, а также увидеть бизнес-связки каждой украинской компании с публичными лицами.
