Ця сторінка також доступна для перегляду українською мовою

Перейти до української версії сайту

Когда банки не должны требовать документы, подтверждающие источники состояний

Реклама

Банки не должны использовать формальный подход во время работы с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP) и относить всех без исключения таких PEPs к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений. Такую рекомендацию Национальный банк предоставил банкам в письме в ответ на обращения граждан, которые являются национальными публичными деятелями (одна из категорий PEPs).

Об этом сообщают в Нацбанке.

Национальный банк указывает, что формальный подход во время установления и поддержания деловых отношений с национальными PEP не отвечает международным стандартам и рекомендациям в сфере финансового мониторинга.

Как указано в письме, неоправданное ограничение банком доступа политически значимых лиц к финансовым услугам может свидетельствовать о ненадлежащем исполнение требований закона о финмониторинге. В новом законе о финансовом мониторинге исключена норма об обязательном установлении высокого риска деловых отношений относительно национальных PEP.

Во время разработки внутренних процедур по финмониторингу банки должны использовать риск-ориентированный подход. Так, например, для установления источников состояний национальных PEP банка будет достаточно получить информацию от клиента, проанализировать информацию, которая уже есть в банке, и получить информацию из публичных источников с надежной репутацией, если:

- национальный PEP обслуживался в банке до вступления в силу законом о фимониторинге;

- с момента прекращения выполнения им определенных публичных функций прошло не менее 12 месяцев

- операции по счету являются понятными для банка. Например, проводятся в пределах полученной заработной платы, социальных выплат;

- PEP не проводит подозрительных финансовых операций.

Обращайтесь только в те финучереждения и банки, которые имеют надежную репутацию. Проверить банк или финучереждение вы можете с помощью сервиса CONTR AGENT. Сервис дает возможность узнать актуальную и достоверную информацию из государственных реестров и открытых источников

Какие возможны критерии для установления банком высокого риска деловых отношений с PEP?

Это могут быть:

- использование корпоративных механизмов (юридических лиц и других образований) или цепи посредников для укрывательства бенефициарной собственности;

- использование членов семьи или связанных лиц как законных владельцев активов PEP;

- наличие доступа к государственным активам, средствам и финансовым операциям с ними;

- наличие контроля за разрешительными органами, которые выдают лицензии и права концессии;

- осуществление решающего влияния на деятельность финансового учреждения;

- деятельность, связанная с государственными закупками;

- получение наличных средств в больших объемах и тому подобное.

Как указано в письме, Национальный банк будет проводить углубленный анализ регулярной информации, которую банки предоставляют о PEPs. В частности, банки должны до 14 апреля 2021 года предоставить Национальному банку информацию за 1 квартал 2021 года о количестве PEPs, членах их семей, связанных с ними лиц, а также о лицах, конечными бенефициарами которых являются политически значимые лица, члены их семей и связанные лица. Такая информация должна отображаться с учетом предварительно осуществленной банками оценки риска проведения такими клиентами финансовых операций в банке. Формальное присвоение уровня риска может свидетельствовать о ненадлежащей организации внутрибанковской системы финмониторинга банка и соответственно будет оцениваться Национальным банком во время осуществления надзора.

Оставьте комментарий
Войдите, чтобы оставить комментарий
Войти
Подпишитесь на рассылку
Главные новости и аналитика для вас по будням
Похожие новости