Как заключить договор, чтобы защититься от мошенников и не потерять средства?

Во времена цифровой трансформации и «диджитализации» бумажная форма договора постепенно отходит в прошлое. Новые инструменты, в частности электронная подпись, позволяет не только ускорить процесс подписания, но и избежать в будущем споров касательно факта подписания документа уполномоченными лицами вашего контрагента. Так как защититься от возможных мошеннических действий, если все-таки пришлось заключить письменный договор, что проверить и на что обратить внимание?

Как правильно подписать договор: три легальных способа

Договор в предпринимательской деятельности остается одним из правомерных оснований для возникновения гражданских прав и обязанностей. Независимо от стоимости товара, работ или услуг все сделки между юридическими лицами следует совершать в письменном виде.

Письменный вид договора будет соблюден, если содержание договора зафиксировано в одном или нескольких документах и подписано сторонами договора.

В данное время законодатель допускает при подписании договора использование как физической подписи, так и ее факсимильного воспроизведения с помощью устройств механического, электронного или другого копирования, а также электронную подпись. Главным условием использования «нефизической» подписи является наличие в договоре положений с образцами соответствующего аналога собственноручной подписи или любой другой процедуры использования такой подписи.

Таким образом, имеется три легальных способа подписания договора: собственноручная подпись, факсимиле и электронная подпись.

Для тех, кто имеет опыт подписания документов электронной подписью, не будет новостью, что одна подпись накладывается на весь документ (файл), то есть все страницы. Однако при физическом подписании договора иногда его стороны ставят свои подписи только в конце документа в разделе «Подписи сторон». Это не критично, если содержание сделки изложено на одной странице, однако если текст договора размещен на большем количестве страниц, иногда неподписание всех его страниц может стать роковым для одной или обеих сторон договора. Об одном из таких случаев из нашей практики пойдет речь далее.

Мошенники в белых перчатках

Наверное, не стоит напоминать о чудовищном количестве случаев использования подделанных подписей преступниками при незаконном переоформлении права собственности на недвижимость и в сфере государственной регистрации юридических лиц. К сожалению, от таких преступлений и их последствий вряд ли можно застраховаться. Единственный возможный способ защиты - наказание виновных в рамках уголовного преследования.

Однако, недавно мы столкнулись со случаем мошенничества «в белых перчатках», где злоумышленники использовали действительную собственноручную подпись своего контрагента для фабрикования несуществующей сделки.

История, на первый взгляд, довольно простая. Если бы не та наглость, с которой мошенники «отстаивали» свое право по подделанному договору в суде. Еще в далеком 2014 году между сторонами спора существовали реальные отношения касательно предоставления слуг. Они заключили обычный договор: одна сторона предоставила услуги, другая за них заплатила. Должное выполнение договора «закрыто» актами приема-передачи, которые подписали обе стороны.

Через 7 лет в ежедневном судебном мониторинге появляется определение хозяйственного суда об открытии производства по иску к нашему клиенту касательно взыскания суммы с шестью нулями. Ознакомившись с материалами дела и содержанием иска, который оппоненты хоть и отправили в адрес клиента, но, указав свой номер мобильного телефона, получили его на почте «вместо» него, мы выяснили, что контрагент нашего клиента последнюю страницу реального договора подложил под несуществующий договор. Об этом неоднозначно свидетельствовала не только космическая сумма за «предоставленные» услуги, но и такая деталь, как увеличенный до 10 лет срок исковой давности.

Как бороться с подделанными договорами

При выборе стратегии защиты первым номером в спорах по подделанным документам сразу выступает почерковедческая экспертиза. Действительно, это наиболее веское доказательство в подобных делах, которое с большой вероятностью может доказать факт подписания договора другим лицом. Или, наоборот, именно тем лицом, чья фамилия указана возле подписи, если другая сторона отрицает факт подписания.

Однако в случае использования оригинальной подписи с текстом договора, который сторона не согласовывала и не заключала, одной почерковедческой экспертизы будет недостаточно. Ведь с большой долей вероятности подпись на договоре мошенников будет настоящей.

Будьте готовы, что для защиты своей позиции в суде быть уверенным в своей правоте недостаточно. В этом нужно убедить суд, ведь обычно суду предоставляются копии материалов, которые с помощью графических программ выглядят очень качественными.

Так что кроме ходатайства о проведении судебно-почерковедческой экспертизы следует просить суд назначить комплексную судебно-техническую экспертизу документа и истребовать для этого его оригинал.

На разрешение эксперту следует задать ряд вопросов, в том числе относительно периода времени, когда был выполнен рукописный текст (подписи представителей сторон договора), и печать текста, какой метод печати текста, производилась ли печать на одном или разных принтерах.

Положением как хозяйственного, так и гражданского процессуальных кодексов предусмотрено, что сторона может самостоятельно заказать и подать в суд заключение эксперта, что проведено в результате экспертного исследования. Однако, поскольку у потерпевшей стороны подделанный договор будет отсутствовать априори, она не сможет заказать и самостоятельно провести такую экспертизу. Указанную аргументацию можно использовать в качестве основания для назначения экспертизы именно судом.

Проведение технической экспертизы и получение положительных ответов от эксперта, который подтвердит обстоятельства фальсификации договора, приведет к тому, что покушение мошенников на получение средств окажется провальным.

Но что делать, если оригинал договора не предоставят для проведения экспертизы? В этом случае суд может применить положение ч. 4 ст. 102 ХПК Украины, которое предусматривает право суда признать установленным обстоятельство, для выяснения которого экспертиза была назначена, или отказать в его признании (в зависимости от того, какое лицо уклоняется от предоставления суду необходимых для проведения экспертизы материалов).

Итак, чтобы защитить себя от возможных мошеннических действий со стороны контрагентов, дадим несколько следующих советов:

• независимо от степени важности договора и его суммы, всегда подписывайте все его страницы;

• ограничьте использование факсимильной подписи исключительно внутренними документами;

• при подписании документа электронной подписью обязательно проверяйте его принадлежность конкретному лицу и его действительность;

• проверяйте наличие полномочий у подписанта из данных реестра юридических лиц или путем анализа текста доверенности;

• если пришлось подписывать договор собственноручно, используйте старую добрую шариковую ручку. Подпись, сделанная такой ручкой в отличие от гелевого аналога, позволяет определить временной промежуток его совершения в пределах пяти лет с момента подписания.