Больше 99% платежей и переводов клиентов не требуют дополнительных мероприятий финмониторинга и подтверждения от клиента. Об этом сообщает пресс-служба ПриватБанка.
В банке работает автоматизированная система, которая позволяет минимизировать обращение к клиентам и призвана выявлять именно те операции, которые могут представлять риск для клиентов и банка.
"Даже в случаях, когда финансовые операции клиентов существенны по объемаму - к примеру, превышают 500 тысяч гривен в месяц - банк, имея законодательно предусмотренные обязательства относительно изучения источников происхождения средств и операций, будет делать все возможное, чтобы установить такие источники из уже имеющейся в банке информации", - отметили в пресс-службе.
Только при условии значительной разницы между информацией банка относительно финансового состояния клиента, уровня его доходов и объемом операций по счетам банк будет обращаться к клиентам ради предоставления объяснений, а при возможности, подтверждающих документов.
Обращение к клиентам работники банка делают, по возможности, лично и через удобные для клиента каналы коммуникаций. Предоставить объяснение и документы клиент может как в отделение банка, так и онлайн.
Также в банке подчеркнули, что прилагают максимум усилий для упрощения обслуживания клиентов, например, не проходят контроль средства, которые направлены в поддержку ВСУ, на благотворительные организации и волонтерские программы. При условии понятного для Банка источника происхождения дохода Клиента, как пример - получение заработной платы или бонусов, ни какие вопросы не будет затрагиваться.
LIGA360 - надежный источник информации для финансового директора. Аналитические издания, мнения экспертов по "горячим темам", алгоритмы действий для бизнеса. Попробуй прямо сегодня.
