Национальный банк продолжает меры усиления монетарной трансмиссии и стимулирования конкуренции банков за срочные средства вкладчиков, сообщил регулятор.
Так, с 11 марта нормативы формирования банками обязательных резервов (ОР) по средствам по требованию и средствам на текущих счетах физических лиц дополнительно повышаются на 10 п. п. Однако на эту часть ОР не будет распространяться механизм покрытия бенчмарк-ОВГЗ.
После вступления в силу соответствующим решениям обязательные резервы банков составят в национальной валюте:
по средствам по требованию и средствам на текущих счетах юридических лиц - 10%;
по средствам по требованию и средствами на текущих счетах физических лиц - 20% (до 11 марта - 10%);
по срочным средствам и вкладам (депозитам) юридических (кроме других банков) и физических лиц - 0%;
по средствам вкладов (депозитов) и средствам на текущих счетах других банков-нерезидентов и кредитам, полученным от международных (кроме финансовых) и других организаций-нерезидентов, - 10%.
В иностранной валюте:
по средствам по требованию и средствам на текущих счетах юридических лиц - 20%;
по средствам по требованию и средствам на текущих счетах физических лиц - 30% (до 11 марта - 20%);
по срочным средствам и вкладам (депозитам) юридических (кроме других банков) и физических лиц - 10%;
по средствам вкладов (депозитов) и средствам на текущих счетах других банков- нерезидентов и кредитам, полученным от международных (кроме финансовых) и других организаций-нерезидентов, - 20%.
В НБУ отметили, что дополнительное повышение нормативов обязательного резервирования банков будет способствовать снижению профицита ликвидности в банковской системе. Общий объем обязательных резервов, который банки должны будут формировать, вырастет ориентировочно на 60 млрд грн.
Снижение объема свободных средств в банковской системе будет побуждать банки к более активной конкуренции именно за срочные средства физических лиц и к дальнейшему повышению ставок по гривневым депозитам.
Соответствующие изменения утверждены решением Правления Национального банка Украины от 23 февраля 2023 года № 71-рш, которое вступает в силу с 10 марта 2023 года.
Предыдущие шаги были такими:
с 11 января 2023 года повышено на 5 п. п. нормативы обязательного резервирования банками по средствам по требованию и средствам на текущих счетах физических и юридических лиц, а также разрешено банкам покрывать до 50% от общего объема ОР за счет бенчмарк-ОВГЗ;
с 11 февраля 2023 года дополнительно повышено на 5 п. п. обязательные резервы банков по средствам на текущих счетах и средствам по требованию физических и юридических лиц с возможностью покрытия объема обязательных резервов, которые сформировались в результате такого повышения, за счет бенчмарк-ОВГЗ. Также НБУ расширил перечень бенчмарк-ОВГЗ, которые банки могут включать в покрытие ОР.
Обязательные резервы - инструмент центральных банков, который обязывает банки зарезервировать на своем корреспондентском счете средства в объеме, который определяется как определенный процент от его обязательств (норматив резервирования) и учитывает часть ОР, которую банк покрывает за счет бенчмарк-ОВГЗ. Такая сумма должна быть сформирована в среднем за период резервирования.
Читайте также: За 2022 год банки сократили каждое пятое отделение - обзор банковского сектора от НБУ
Как финансовому директору находить эффективные решения? Актуальная база аналитики и законодательства есть в LIGA360. Получи информацию, чтобы: предусматривать финансовые риски, контролировать подачу отчетности, осуществлять налоговое планирование. Закажи презентацию LIGA360 прямо сегодня.
