НБУ в письме от 13.05.2023 г. № 25-0005/33502 предоставил разъяснения по вопросам финансового мониторинга, а также по другим вопросам относительно применения отдельных норм законодательства Украины.
В частности, банки-члены НАБУ обратили внимание Национального банка на проблему с загрузкой перечней санкционных лиц непосредственно в день опубликования/подписания соответствующего Указа Президента и отметили, что приложения к Указу Президента предоставляются в форматах, которые не предоставляют возможности оперативно привести их к структурированному виду и автоматически загружать в АБС Банка.
Банки предлагают рассмотреть вопрос о приведении приложений к Указу в структурированный вид по примеру XY Перечня лиц, связанных с проведением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, в формате XML, который предоставит возможность оперативно их загружать.
Сейчас Национальный банк вынес вопрос относительно обнародования санкционных списков в формате структурированных данных (.XLS, .CSV, .XML, .JSON и тому подобное) на рассмотрение Межведомственной рабочей группы по вопросам реализации государственной санкционной политики.
Также регулятор предоставил разъяснения:
относительно порядка действий банка в случае получения от клиента - юридического лица пакета документов относительно выведения из структуры собственности КБС - резидента российской федерации (рф). В частности, регулятор считает, что банк не должен отказывать клиенту в принятии документов и осуществлении их надлежащей проверки в части изменения КБС - резидента российской федерации на КБС - резидента другого государства, даже если такое изменение прошло государственную регистрацию в ЕГР с нарушением требований Постановления КМУ № 187. В то же время банк относительно таких клиентов должен применять соответствующие меры, предусмотренные законодательством в сфере финмониторинга и внутренними документами (процедурами) банка, пропорционально рискам, которые представляют для него такие клиенты, учитывая продолжающуюся военную агрессию российской федерации против Украины.
относительно порядка действий при поступлении в банк решений военного командования о принудительном исключении имущества - средств из счетов клиентов банка. По мнению регулятора, порядок и механизм принудительного отчуждения денежных средств с банковских счетов клиентов банков, а также порядок определения стоимости и возмещения таких денежных средств должен определяться исключительно на уровне закона. Решение военного командования о принудительном отчуждении имущества - денежных средств, которые находятся на перечисленных в таком решении счетах клиента в банке, видятся такими, которые не предусмотрены нормами Закону Украины "О передаче, принудительном отчуждении или исключении имущества в условиях правового режима военного или чрезвычайного положения", а следовательно - не подлежат выполнению.
относительно ограничений выдачи наличных средств в гривнях со счетов, кроме снятия наличных средств со счетов предприятий и учреждений, которые обеспечивают выполнение мобилизационных планов (заданий). Банки интересует, распространяется ли установленное исключение на все операции из снятия наличности со счетов предприятий и такие ли снятие наличности возможны исключительно на основании договоров на выполнение мобилизационного задания и в пределах сумм, предусмотренных договором. НБУ отвечает, что предприятия продолжают свою хозяйственную деятельность, включая снятие наличности со счета банка на цели, которые лежат в плоскости хозяйственной деятельности, находятся в пределах действия пункту 3 Постановления № 18 на время военного положения в Украине, в частности, с соблюдением условий договоров на выполнение мобилизационного задания.
относительно ограничения на операции по счетам физических лиц - предпринимателей, которые являются гражданами рф или рб. Требования подпункту 2 пункта 17 Постановления № 18 не распространяются на валютные операции за счетами физических лиц - предпринимателей Украины, кроме случаев, когда участниками таких валютных операций являются юридические или физические лица, которые имеют местонахождение (зарегистрированы / постоянно проживают) в российской федерации или в республике беларусь.
относительно установления КБС общественных организаций. Если у банка есть уверенность относительно лица, который является КБС общественного союза, то банк может не устанавливать всех без исключений КБС юридических лиц - основателей.
относительно критериев риска. Банк определяет критерии рисков самостоятельно с учетом критериев рисков, установленных в приложении 19 к Положению № 65, типологических исследований специально уполномоченного органа, результатов национальной оценки рисков, а также рекомендаций Национального банка. Банк обязан учитывать все критерии рисков, приведенных в приложении 19 к Положению № 65.
сопровождение переводов необходимой информацией.
относительно установления корреспондентских отношений.
перечень клиентов PEPs.
Подробнее читайте в письме.
LIGA360 позволяет проверять компании в мировых санкционных списках, в частности стран ЕС и США, а также санкционных списках Украины (СНБОУ, АМКУ). Попробуйте инструмент для проверки токсичных бинес-связей прямо сейчас. Больше о возможностях LIGA360 для контроля compliance рисков - по ссылке.
