НБУ оштрафовал ПУМБ и еще ряд банков и небанковских финучреждений

Национальный банк Украины применил к трем банкам и шестнадцати небанковским финансовым учреждениям меры влияния за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга, а также требований валютного законодательства в июле 2023 года.

Меры влияния применены к:

АО "ПУМБ" - штраф в размере 10 851 000,00 грн за нарушение таких требований:

• ненадлежащее выполнение банком обязанности относительно осуществления надлежащей проверки существующего клиента относительно финмониторинга;

• ненадлежащее выполнение банком обязанности осуществлять усиленные меры надлежащей проверки относительно клиента, риск деловых отношений с которым является высоким;

• ненадлежащее выполнение банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;

• невыполнение обязанности банком как посредником по переводу средств/проведения платежной операции во время осуществления перевода обеспечить передачу всей полученной информации, в частности о плательщике перевода;

• необеспечение проведения онлайн-мониторинга и дальнейшего мониторинга информации о плательщике переводов средств с целью выявления случаев неполной информации;

• необеспечение банком с учетом типологических исследований, подготовленных специально уполномоченным органом и обнародованных им на своем вебсайте, анализа и выявления финансовых операций клиентов (их совокупности), которые содержат индикаторы подозрительности финансовых операций;

• невыявление всех критериев риска легализации (отмывания) доходов, присущих деловым отношениям с клиентами, анализируя информацию, полученную по результатам осуществления надлежащей проверки клиентов.

Пресс-служба банка ПУМБ сообщила, что начисленная сумма штрафов уже уплачена в пользу НБУ, а недостатки, обнаруженные регулятором, банк уже исправил. На техническое усовершенствование систем и программного обеспечения направлено почти 20 млн. гривен, что позволяет использовать новейшие инструменты для повышения эффективности работы мониторинга и автоматического контроля соблюдения установленных ограничений регулятора. Также банк согласно рекомендациям НБУ создал поэтапный план действий по усовершенствованию процессов в этом сегменте и приступил к его выполнению.

АО "АКБ "КОНКОРД" - штраф в размере 400 000,00 грн за нарушение требований:

• несопровождение перевода средств необходимой информацией о получателе перевода средств;

• несопровождение перевода средств информацией о плательщике (инициатора перевода).

АО "КРИСТАЛБАНК" - штраф в размере 51 000,00 грн за неналдежащее выполнение банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, учитывая соответствующие критерии риска, связанные с его клиентами, в порядке, определенном внутренними документами банка по вопросам финмониторинга.

Также меры влияния, в частности, за нарушение валютного законодательства применены к:

ООО "УКР КРЕДИТ ФІНАНС"

ООО "ФК "ЦЕНТРОФІНАНС"

ООО "ФК "АЛЬФА-ІНВЕСТ ГРУПП"

ООО "ПРЕМИУМ ФІНАНС"

ООО "ФК МАГНАТ"

ООО "ФК "ВАЛТА ГРУПП"

АО "ФК "АВЕРС"

ТДВ "СК "КРЕДО"

ПТ "ЛОМБАРД ПРИВАТ"

ООО "ФК "ПРОКСИМА"

ООО "ФК "БИЗНЕС-ПАРТНЕР"

ООО "УКР-ТРАНС-КЕПІТАЛ"

АО "ФК "ОКТАВА ФІНАНС"

ООО "ФК "СТІДВА"

ООО "ФК "ФИНАНСОВЫЙ МИР"

ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО "ВІЛЛІС ПОЛСКА С.А".