НБУ оштрафував ПУМБ та ще низку банків та небанківських фінустанов

Національний банк України застосував до трьох банків та шістнадцяти небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, а також вимог валютного законодавства у липні 2023 року.

Заходи впливу застосовано до:

АТ “ПУМБ" - штраф у розмірі 10 851 000,00 грн за порушення таких вимог:

• неналежне виконання банком обов'язку щодо здійснення належної перевірки існуючого клієнта щодо фінмоніторингу;

• неналежне виконання банком обов'язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнта, ризик ділових відносин з яким є високим;

• неналежне виконання банком обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;

• невиконання обов'язку банком як посередником з переказу коштів/проведення платіжної операції під час здійснення переказу забезпечити передачу всієї отриманої інформації, зокрема про платника переказу;

• незабезпечення проведення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів коштів з метою виявлення випадків неповної інформації;

• незабезпечення банком з урахуванням типологічних досліджень, підготовлених спеціально уповноваженим органом та оприлюднених ним на своєму вебсайті, аналізу та виявлення фінансових операцій клієнтів (їх сукупності), що містять індикатори підозрілості фінансових операцій;

• невиявлення усіх критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, притаманних діловим відносинам із клієнтами, аналізуючи інформацію, отриману за результатами здійснення належної перевірки клієнтів.

Пресслужба банку ПУМБ повідомила, що нарахована сума штрафів вже сплачена на користь НБУ, а недоліки, які виявив регулятор, банком вже виправлено. На технічне удосконалення систем та програмного забезпечення скеровано майже 20 млн. гривень, що надає можливість використовувати новітні інструменти для підвищення ефективності роботи моніторингу та автоматичного контролю дотримання встановлених обмежень регулятора. Також, банк згідно рекомендаціям НБУ, створив поетапний план дій з удосконалення процесів в цьому сегменті та розпочав його виконання.

АТ “АКБ “КОНКОРД" - штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення вимог:

•  несупроводження переказу коштів необхідною інформацією про отримувача переказу коштів;

• несупроводження переказу коштів інформацією про платника (ініціатора переказу).

АТ “КРИСТАЛБАНК" - штраф у розмірі 51 000,00 грн за неналежне виконання банком обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, ураховуючи відповідні критерії ризику, пов'язані з його клієнтами, в порядку, визначеному внутрішніми документами банку з питань фінмоніторингу.

Також заходи впливу, зокрема, за порушення валютного законодавства застосовано до:

ТОВ “УКР КРЕДИТ ФІНАНС"

ТОВ “ФК “ЦЕНТРОФІНАНС"

ТОВ “ФК “АЛЬФА-ІНВЕСТ ГРУП"

ТОВ “ПРЕМІУМ ФІНАНС"

ТОВ “ФК МАГНАТ" 

ТОВ “ФК “ВАЛТА ГРУП"  

АТ “ФК “АВЕРС"

ТДВ “СК “КРЕДО"

ПТ “ЛОМБАРД ПРИВАТ"  

ТОВ “ФК “ПРОКСИМА"

ТОВ “ФК “БІЗНЕС-ПАРТНЕР"

ТОВ “УКР-ТРАНС-КЕПІТАЛ" 

АТ “ФК “ОКТАВА ФІНАНС"

ТОВ “ФК “СТІДВА" 

ТОВ “ФК “ФІНАНСОВИЙ СВІТ"

ПРЕДСТАВНИЦТВО “ВІЛЛІС ПОЛСКА С.А."