Национальный банк Украины внедрил новые требования относительно осуществления банками финансового мониторинга.
Изменения утверждены постановлением НБУ от 5 сентября 2023 года № 110 "Об утверждении Изменений к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга". Постановление вступает в силу с 7 сентября 2023 года.
Регулятор отметил, что нововведения будут способствовать повышению результативности мер по финмониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств и другой незаконной деятельности.
Новыми требованиями:
1. Установлена обязанность для банков относительно реагирования на случаи превышение максимальной суммы финансовых операций, которая заявлена клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов - физических лиц, которые осуществляют обычные финансовые операции на суммы и в объеме, которые имеют рациональное обоснование.
2. Дополнен перечень индикаторов подозрительности, которые касаются финансовых операций клиента, а именно превышение больше чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом к установлению деловых отношений/обновленной во время его обслуживания, и нетипичная активность по счетам клиента.
Кроме того, внесено уточнение к процедуре осуществления банками надлежащей проверки клиентов, которые являются электронными резидентами (е-резидентами), в части идентификации и верификации. Также регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами.
Проверяете соответствие требованиям регуляторов? Попробуйте LIGA360:Compliance. В нашей самой полной базе документов вы сможете найти все действующие нормы Налоговой, Нацбанка и других госорганов. Узнайте больше преимуществ по ссылке
