Вопрос о внедрении комплаенса любая компания решает без помощи других.
Одним это не ко времени, потому что трудно принять решение о дополнительных расходах, не набив собственные шишки, или масштабы бизнеса не позволяют развернуться по полной. Остальные полагаются на то, что как-то оно будет. Жили до этого. Дальновидные и чуткие начинают задумываться.
Чтобы выяснить, нужно ли комплаенс вашей компании, предлагаю руководителям провести интервью с самим собой или даже организовать стратегическую сессию с руководством. Предлагаемые вопросы станут ориентиром в понимании потребностей.
1. В компании отсутствуют стандартизированные операционные процедуры, задокументированы бизнес-процессы, работники руководствуются общими рекомендациями, не формализованными другим способом.
2. Отсутствуют внутренние правила поведения.
3. Внутренние правила поведения утверждены, но существуют только на бумаге/ распространяются не на всех работников/ предусматривают множество исключений, что приводит к потере сущности.
4. Отсутствуют должностные инструкции работников, должностные обязанности не зафиксированы, невозможно определить и разграничить зоны ответственности.
5. Отсутствуют шаблоны документов (договоров), алгоритмы деятельности, диджитализация.
6. Имеющиеся неурегулированные конфликты интересов между работниками компании или между работниками и клиентами.
7. Большинство недостатков оказывается клиентами, партнерами, контролирующими органами, а не органами контроля компании.
8. Отсутствует практика анализа результатов проверок/инцидентов/жалоб, разработки и внедрения мер по устранению нарушений, контролю за недопущением в дальнейшем.
9. Имеются нередкие случаи применения мер воздействия/штрафных санкций и, как следствие, потеря ресурсов.
10. Нехороший стиль компании в очах регуляторных и контролирующих органов, что затрудняет коммуникацию с ними.
11. Бизнес-процессы перегружены дополнительными действиями, что связано с несовершенным знанием законов и желанием перестраховаться. В результате услуги не гибкие, не удобные, не прозрачные, что снижает их привлекательность.
12. Проблематическое прохождение банковского комплаенса. Деятельность и финансовые операции компании вызывают множество дополнительных вопросов у обслуживающих банков. Имеющиеся отказы в проведении финансовых операций/обслуживании.
13. У компании отсутствует юридическая функция или ее уровень низкий.
14. Имеется практика закрепления за конкретными работниками клиентов/контрагентов и отсутствует система ротации.
15. Компания доминирует на рынке, что снижает мотивацию ведения добропорядочного бизнеса.
16. Деятельность компании может повлечь за собой экологические риски, риски несчастных случаев или производственных травм, привести к социальной ответственности за причинение вреда работникам или клиентам.
17. Существует риск выпуска низкокачественных продуктов, не соответствующих ожидаемому уровню, или услуги, нарушающие законы и правила.
18. Отсутствует/ограниченная информация о владельцах/менеджменте компании.
19. Учредители имеют большое количество юридических лиц, что не обосновывается потребностями бизнес-деятельности.
20. Непрозрачная бенефициарная собственность, наличие у владельца компании истории создания юридических лиц с непродолжительным сроком существования, владелец - публичный деятель или лицо, связанное с публичными деятелями.
21. Имеющиеся признаки, свидетельствующие о небезупречной репутации компании (публикации в СМИ/сети Интернет, судебные дела, утрата лояльности клиентов).
22. Имеющиеся факты коммерческого мошенничества, недобросовестных действий с собственностью компании.
23. Отсутствует сплоченность команды, низкая вовлеченность работников в процесс управления и достижения результатов.
24. Компания не представлена/малоактивна в социальных сетях и сети Интернет.
25. Компания имеет амбициозные цели, направленная на устойчивое развитие, долгосрочные перспективы, привлечение инвестиций и не желает терять наработки из-за недостаточного контроля.
Почувствуйте силу информации на вашей стороне - с LIGA360 PRO. Экспертная аналитика поможет найти правильный алгоритм действий для руководителя, юриста, бухгалтера или комплаенс-офицера. Закажите доступ по ссылке.
Прибавьте к этому непрерывно изменяющееся нестабильное законодательство, наличие законодательных пробелов, отсутствие стабильной правоприменительной практики, напряженную экономическую и политическую
ситуацию, военную агрессию и станет ясно, что работать и не нарушить ни одного закона в современных условиях невозможно.
Но игнорирование рисков будет еще большей ошибкой. Лучше подготовиться: понять собственные риски и построить бизнес-процессы так, чтобы сознательно смягчать их. Этим собственно и занимается комплаенс.
