В Украине могут ввести ограничения на карточные переводы и лимиты на зачисление наличных через терминалы для борьбы с "мискодингом". Об этом сообщил председатель Комитета ВР по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев.
"На заседании комитета рассмотрели доклад НБУ относительно "мискодинга" и теневых финансовых операций. В ходе проверки НБУ банков и небанковских финансовых учреждений были выявлены многочисленные нарушения, которые создают условия для проведения многомиллиардных объемов операций (переводов) с использованием электронных платежных средств, в том числе через терминалы самообслуживания", - написал Даниил Гетманцев.
Он добавил, что по результатам проверок были наложены штрафы на сумму около 486,35 млн гривен, а также отозваны лицензии нескольких банков и аннулированы лицензии некоторых небанковских финансовых учреждений.
"Как следствие имеем сокращение финансовых операций с нарушением требований законодательства Украины, в частности с использованием "мискодинга". К примеру, безналичные операции в легальном сегменте азартных игр выросли с 4 млрд грн (в 2022 году) до 83 млрд грн (в 2023 году), а общий оборот увеличился до 207 млрд грн (в 2023 году) против 14 млрд грн (в 2022 году) ", - констатировал председатель комитета.
По его словам, несмотря на успехи, в сегменте безналичных платежей присутствуют отдельные схемы для осуществления запрещенных видов хозяйственной деятельности, в частности:
незаконной организации и проведения азартных игр;
легализации средств, полученных преступным путем;
мошеннические схемы с использованием "фишинга";
использование виртуальных активов для проведения "серых"/"теневых" финансовых операций.
Гетманцев сообщил, что для исправления ситуации НБУ предложил:
внести изменения в Закон "О платежных услугах" относительно усиления требований к размеру собственного капитала предоставителей платежных услуг и увеличения размеров штрафов за нарушение требований законодательства, регулирующих деятельность на платежном рынке;
установить на законодательном уровне на период действия военного положения ограничения на осуществление финансовых операций с использованием реквизитов электронных платежных средств, лимитами на суммы трансакций, их количества и тому подобное. А также граничных сумм наличных переводов, осуществленных с помощью терминалов самообслуживания.
"По результатам рассмотрения вопроса дал поручение соответствующему подкомитету относительно подготовки вместе с НБУ необходимых изменений в законодательство", - отметил председатель комитета.
Все источники информации для вашей работы - в новом решении LIGA360 PRO. Доступ к самой полной базе законодательства, судебных решений и инструментов проверки контрагентов. Узнайте больше преимуществ по ссылке.
Возможность ограничения карточных переводов и введения граничных лимитов на перевод наличных также прокомментировала Первый заместитель Председателя Нацбанка Екатерина Рожкова на конференции "Финансы для бизнеса во время войны", передает агентство "Интерфакс-Украина".
Она отметила, что проблема теневых платежей действительно актуальна, добавив, что это не касается всей страны, но при этом задевает большое количество компаний, которые продолжают использовать самые "разнообразные механизмы уклонения, уменьшения налогообложения и другое".
"Поэтому, с учетом опыта, который мы имеем, мы сейчас прорабатываем этот вопрос и дальше уже будем советоваться с нашими коллегами из профильного комитета, как лучше нам это сделать, чтобы, с одной стороны, не ограничить нормальный бизнес, нормальных людей, а с другого - все-таки уменьшить возможности манипуляций и обхода закона", - сказала Рожкова.
