1. ICO утвердила схему сертификации юридических услуг
Офис уполномоченного по информации (ICO, United Kingdom) 13 февраля официально одобрил схему сертификации, направленную на британских поставщиков юридических услуг, которые обрабатывают персональные данные. Схемы сертификации были введены в соответствии с GDPR Великобритании, чтобы помочь организациям продемонстрировать комплаенс защиту данных и, в свою очередь, вызывать доверие и уверенность у людей, которые используют их продукты, процессы и услуги.
Поставщики юридических услуг, солиситоры и барристеры, обрабатывают большие объемы конфиденциальных персональных данных. Их участие в сертификации даст уверенность в том, что они придерживаются стандартов защиты данных, и сократит время и ресурсы, потраченные на оценку посторонних обработчиков данных.
Схема сертификации конфиденциальности юридических услуг (LOCS) назначена для того, чтобы помочь поставщикам юридических услуг продемонстрировать соблюдение законодательства Великобритании о защите данных во время обработки персональных данных своих клиентов.
Работаете с клиентами или партнерами из Великобритании? Минимизируйте риски с украинским решением LIGA360. Проверяйте достоверность регистрационных сведений, достоверность юридического адреса, информацию об основателях компании и руководителей, связи компании. Заказывайте LIGA360 на выгодных условиях.
2. Стратегия валютной либерализации НБУ
Национальный банк Украины пытается создать условия, которые облегчат роботу каждого предприятия. Вместе с тем, государственный регулятор действует в условиях ограниченных ресурсов, а именно международной помощи и экспортного выторга. Смягчение валютных ограничений запланировано в несколько этапов. Одним из этапов является предоставление разрешения бизнесам платить проценты заграничным кредиторам.
Ограничения по выплате за границу были введены после начала полномасштабного вторжения россии. С того времени украинский бизнес получил существенные лимиты по использованию валюты. Из-за этого конкурентные возможности Украины сокращаются и для поддержания экономики важно их снять или установить компенсационные стимулы от государства. Введенные валютные запреты были необходимым вынужденным и волевым шагом, чтобы обеспечить финансовую и макроэкономическую стойкость.
Наличие таких ограничений сейчас мешает привлекать в Украину необходимые инвестиции из заграницы.
Иностранные инвесторы не имеют достаточных условий инвестировать в Украину из-за невозможности выплаты своих дивидендов. Такая же ситуация относительно внешних кредитов и облигаций, которые надо выплачивать, во избежание дефолта бизнеса, но установленные государством ограничения не позволяют этого сделать.
3. Министерство финансов США предлагает новые правила борьбы с отмыванием денег
Администрация Президента США внедряет новые правила хранения документов для такого вида бизнеса как инвестиционные консультанты. Усилия направлены относительно борьбы с отмыванием денег, незаконным финансированием и мошенничеством в американской финансовой системе. Финансовый регулятор Министерства финансов США, известный как FinCEN, во вторник предложил регламент, который будет требовать от инвестиционных консультантов вводить для себя программы борьбы с отмыванием денег и подавать отчеты регулятору в случае выявления подозрительной деятельности их клиентами и должным образом вести учет связанных с этим файлов.
Это предложение следует за другими недавними планами администрации президента Байдена, направленными на борьбу с финансовыми преступлениями.
Например, на прошлой неделе правительство США также предложило требования, которые обязывают специалистов по недвижимости сообщать министерству финансов США информацию о нефинансируемых продажах жилой недвижимости юридическим лицам, трастам и оффшорным компаниям. Покупка жилой недвижимости за наличные считается такой, которая поддается высокому риску отмывания денег. Правило не будет требовать отчетности о продажах физическим лицам.
Кроме того, регулятор создал новую базу данных о собственности небольших предприятий. Ожидается, что этот реестр бенефициарных собственников будет содержать личную информацию о владельцах по меньшей мере 32 миллионов компаний в США. Министр финансов США недавно заявил что уже 100 000 предприятий зарегистрировалось в новой базе данных. Вместе с тем, в суды США были поданы иски относительно нарушения Конституции Соединенных Штатов в случае принуждения раскрытия владельцев небольших бизнесов. Основанием стал еще и тот факт, что много штатов регистрируют компании без отображения их владельцев в государственных реестрах, что разрешается местными и федеральными законами.
4. Новый общеевропейский орган по противодействию отмыванию средств (AML) с компетенцией относительно соблюдения финансовых санкций ЕС
Вскоре в ЕС впервые появится общеевропейский орган по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма ("AMLA").
AMLA будет осуществлять непосредственный надзор за европейскими банками и другими поставщиками финансовых услуг, которые работают по всей Европе или считаются "высокорисковыми". Надзор будут осуществлять наблюдательные группы AMLA, которые будут проводить оценки и инспекции.
Окончательное решение относительно расположения нового органа ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма ожидается 22 февраля 2024 года. Считается, что AMLA, который Европейский парламент и Совет ЕС предварительно договорились создать 13 декабря 2023 года, значительно изменит то, как в ЕС применяются законы о противодействии отмыванию средств и санкции.
AMLA, в частности, будет:
1) Осуществлять непосредственный надзор за соблюдением требований AML для определенных европейских банков с высоким уровнем риска и других поставщиков финансовых услуг, включая поставщиков услуг криптоактивів.
2) Осуществлять надзор за другими субъектами в государствах ЕС в дополнение к их контролю национальными регуляторами. AMLA будет выступать в качестве посредника в спорах между национальными наблюдательными органами и может взять на себя надзор за АМЛ в чрезвычайных обстоятельствах.
3) Координировать усилие государств-членов относительно борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма для нефинансового сектора.
5. Связи группы компаний Parimatch с россией
Кассационный хозяйственный суд в составе Верховного Суда отклонил иск группы компаний Parimatch к информационному агентству РБК-Украина. Основанием для иска было журналистское расследование 2022 года где букмекер указан со связями с россией уже после заявлений компании о ее выходе с российского рынка.
Решение суда вынесено 6 февраля 2024 года, является окончательным и обжалованию не подлежит. Таким образом, Верховный Суд стал на сторону журналистского расследования с доказательствами что подсанкционный букмекер был связан с россией после 24.02.2022.
Еще в марте 2023 года Президент Украины наложил санкции на ряд российских букмекерских предприятий. В этот список санкций попало несколько компаний международной холдинговой структуры "Parimatch". Как потом было выяснено, в структуру компаний Parimatch Tech входят юридические лица созданные гражданами российской федерации.
Попробуйте первое решение для комплаенс-контроля в Украине. LIGA360 предоставляет полноту информации для AML/KYC проверок и процедуры due dilligence. Верифицируйте контрагентов, оценивайте санкционные и коррупционные риски относительно них. Закажите по ссылке.
Читайте также: Комплаенс: подборка актуальной аналитики для бизнеса
