Национальный банк с 1 октября 2024 года временно (на полгода) устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известных как P2P, C2С).
Соответствующие изменения утверждены постановлением Правления НБУ от 27 августа 2024 года № 102, которое вступает в силу с 28 августа 2024 года и будут распространяться на всех предоставителей платежных услуг, сообщает пресс-служба регулятора.
Как отмечается, лимит будет действовать только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
Такие ограничения не будут применяться к счетам волонтеров, которые отвечают критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых с подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.
Кроме того, лимиты не будут действовать в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и относительно переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN ограничиваться не будут.
В сообщении отмечается, что 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, поэтому установленные ограничения не повлияют на их финансовую активность.
Целью введения лимитов является борьба с "дропами" - людьми, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Такие счета используют в качестве "транзитных" для перевода и "отмывания" незаконных средств.
По данным НБУ, через карточки "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год.
"Введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики", - поясняют в Нацбанке.
Новая LIGA360 меняет все! Закажи персональную презентацию для твоей компании и твоих индивидуальных потребностей. Гарантируй согласованную работу команды в едином информационном пространстве и избегай рисков.
Ограничения будут действовать шесть месяцев. За это время планируется наработать общие решения, направленные на борьбу с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях. Это, в частности:
1) принятие законопроекта № 11043, который предусматривает увеличение суммы штрафов для нарушителей платежного законодательства и обеспечивает условия для оперативного обмена данными с Киберполицией;
2) внедрение правовых норм для привлечения к ответственности организаторов и сознательных участников противоправных схем;
3) создание соответствующего реестра, который станет источником информации для банков во время установления деловых отношений и обслуживания клиентов, карточки которых были использованы в противоправных схемах. Будут наработаны правила, по которым информация будет подаваться в реестр и в дальнейшем использоваться участниками рынка;
4) внесения изменений в платежное законодательство, которые расширят регуляторные полномочия НБУ для применения мер влияния и ограничений к игрокам рынка, которые не обеспечивают эффективную борьбу с имеющимися и новыми схемами;4
5) усиление требований к банкам и небанковским учреждениям относительно соблюдения требований законодательства и налаживания эффективной работы собственных автоматизированных систем, а также создания индикаторов, правил и модели выявления нетипичного поведения клиентов. А также повышение эффективности систем управления рисками и систем внутреннего контроля в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ.
Сейчас действует максимально выгодная цена именно для тебя! Воспользовавшись Summer program от LIGA ZAKON, новые пользователи получают скидку на решение LIGA360. Детали и условия акции за ссылкой.
