Национальный банк Украины ввел требования к системам корпоративного управления, внутреннего контроля и управления рисками предоставителей финансовых платежных услуг с целью обеспечения выполнения Закона Украины "О платежных услугах", информирует регулятор.
Положение о требованиях будет распространяться на:
платежные учреждения,
учреждения электронных денег,
операторов почтовой связи, которые имеют право оказывать финансовые платежные услуги,
филиалы иностранных платежных учреждений и иностранных учреждений электронных денег.
Положение предусматривает:
обязанность небанковских предоставителей платежных услуг определить ответственными за выполнение функций внутреннего аудита, управления рисками и контроля за соблюдением норм (комплаенс) отдельные подразделения или возложить выполнение соответствующих функций на внутреннего аудитора / главного внутреннего аудитора, главного риск-менеджера, главного комплаенс-менеджера;
право вето риск-менеджера, комплаенс-менеджера на решение исполнительного органа по вопросам, которые касаются / влияют на:
- бизнес-модель небанковского предоставителя финансовых платежных услуг;
- систему внутреннего контроля, систему управления рисками;
- тарифную политику предоставителя финансовых платежных услуг;
- установленный риск-аппетит и/или утвержденные лимиты риска;
перечень и требования к ключевым внутренним документам по вопросам системы управления, в частности положений о системе внутреннего контроля, о контроле за соблюдением норм (комплаенс), о внутреннем аудите, а также кодекса поведения (этики) и предотвращения конфликтов интересов, стратегии управления рисками, декларации склонности к рискам, политик управления рисками / отдельными видами рисков;
подходы к управлению операционными рисками, в частности относительно их выявления, измерения, мониторинга, контроля, отчетности и минимизации.
Получи комплексную информацию относительно рисков работы с контрагентами - в новой LIGA360. Проверяй 28 риск-факторов, полное досье, структуру собственности, налоговую, судебную информацию, активы и собственность, медиаактивность. Закажи персональную презентацию менеджера сегодня.
Предоставители финансовых платежных услуг будут иметь время для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями согласно графику, который предусматривает такие этапы:
1. Введение организационных мероприятий и документов по вопросам системы внутреннего контроля - до 15 ноября 2024 года;
2. Введение стратегий, политики, методик и процедур - до 01 декабря 2024 года;
3. Введение декларации склонности к рискам и обеспечению соответствия другим требованиям - до 31 декабря 2024 года.
Полный переход к выполнению новых требований - с 01 января 2025 года.
Отмеченные изменения утвержденные постановлениями Правления НБУ от 10 октября 2024 года № 123 "Об утверждении Положения о требованиях к системе управления предоставителя финансовых платежных услуг" и от 25 октября 2024 года № 128 "О внесении изменений к некоторым нормативно-правовым актам Национального банка Украины", которые вступают в силу с 29 октября 2024 года.
Читайте также: Управление рисками: подборка экспертной аналитики для предпринимателя
