Національний банк України запровадив вимоги до систем корпоративного управління, внутрішнього контролю та управління ризиками надавачів фінансових платіжних послуг з метою забезпечення виконання Закону України “Про платіжні послуги”, інформує регулятор.
Положення про вимоги поширюватиметься на:
платіжні установи,
установи електронних грошей,
операторів поштового зв'язку, які мають право надавати фінансові платіжні послуги,
філії іноземних платіжних установ та іноземних установ електронних грошей.
Положення передбачає:
обов'язок небанківських надавачів платіжних послуг визначити відповідальними за виконання функцій внутрішнього аудиту, управління ризиками та контролю за дотриманням норм (комплаєнс) окремі підрозділи або покласти виконання відповідних функцій на внутрішнього аудитора / головного внутрішнього аудитора, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера;
право вето ризик-менеджера, комплаєнс-менеджера на рішення виконавчого органу з питань, які стосуються / впливають на:
- бізнес-модель небанківського надавача фінансових платіжних послуг;
- систему внутрішнього контролю, систему управління ризиками;
- тарифну політику надавача фінансових платіжних послуг;
- встановлений ризик-апетит та/або затверджені ліміти ризику;
перелік та вимоги до ключових внутрішніх документів із питань системи управління, зокрема положень про систему внутрішнього контролю, про контроль за дотриманням норм (комплаєнс), про внутрішній аудит, а також кодексу поведінки (етики) та запобігання конфліктам інтересів, стратегії управління ризиками, декларації схильності до ризиків, політик управління ризиками / окремими видами ризиків;
підходи до управління операційними ризиками, зокрема щодо їх виявлення, вимірювання, моніторингу, контролю, звітування та мінімізації.
Отримай комплексну інформацію щодо ризиків роботи з контрагентами - у новій LIGA360. Перевіряй 28 ризик-факторів, повне досьє, структуру власності, податкову, судову інформацію, активи та власність, медіаактивність. Замов персональну презентацію менеджера сьогодні.
Надавачі фінансових платіжних послуг матимуть час для приведення своєї діяльності у відповідність до нових вимог згідно з графіком, який передбачає такі етапи:
1. Запровадження організаційних заходів та документів з питань системи внутрішнього контролю - до 15 листопада 2024 року;
2. Запровадження стратегій, політики, методик і процедур - до 01 грудня 2024 року;
3. Запровадження декларації схильності до ризиків та забезпечення відповідності іншим вимогам - до 31 грудня 2024 року.
Повний перехід до виконання нових вимог - з 01 січня 2025 року.
Зазначені зміни затверджені постановами Правління НБУ від 10 жовтня 2024 року № 123 "Про затвердження Положення про вимоги до системи управління надавача фінансових платіжних послуг" та від 25 жовтня 2024 року № 128 "Про внесення змін до деяких нормативно-правови актів Національного банку України", які набирають чинності з 29 жовтня 2024 року.
Читайте також: Управління ризиками: добірка експертної аналітики для підприємця
