Закон о внесении изменений к некоторым законодательным актам Украины относительно усовершенствования функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг от 08.10.2024 № 3994-IX (законопроект № 11043) подписан Президентом Украины и вступит в силу на следующий день после опубликования, кроме отдельных нормкоторые вступают в силу через девять месяцев со дня опубликования.
Закон позволяет финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам предоставлять платежные услуги на основании основной лицензии, без получения дополнительной. Также устанавливаются требования к регулятивному капиталу небанковских платежных поставщиков для оценки их финансового состояния, выявления потенциальных рисков в их деятельности.
Установлено, что максимальный размер штрафа за нарушение требований законодательства, которое регулирует деятельность на платежном рынке (кроме штрафа за нарушение требований законодательства о защите прав потребителей на платежном рынке), не может превышать 5 процентов объема операций, проведенных с нарушением требований законодательства.
Среди прочего, отработаны механизмы реагирования предоставителями платежных услуг в случае получения запроса от Национальной полиции Украины относительно признаков уголовного правонарушения в осуществленных платежных операциях. Предусматривается, что такие процедуры помогут определить местонахождение злоумышленников и направление, куда средства перечислялись до момента снятия наличности.
Предусмотрена возможность быстрого разоблачения ненадлежащих пользователей карточек, так называемых, "дропперов", которые предоставляют свои карточки злоумышленникам для перечисления украденных средств.
Детальнее о проекте мы писали здесь
Вся информация для твоей компании - теперь в едином продукте LIGA360. Увеличивай скорость выявления бизнес-рисков: правовых, регуляторных, санкционных, репутационных, судебных, финансовых, договорных. Закажи презентацию прямо сегодня.
