НБУ заключил меморандум об обеспечении прозрачности рынка банковских платежных услуг с двумя профильными ассоциациями и четырьмя банками, сообщает liga.net.
Меморандум подписали "Ощадбанк", "Райффайзен Банк", "КБ Приватбанк", "Универсал банк" (monobank).
Документ предусматривает проверку клиентов уже на этапе открытия счетов и их разделение на критерии "высокой" и "низкой" рисковости.
Для клиентов с высоким риском усилят проверки, в частности относительно происхождения средств и уровня доходов.
Для обеих категорий будут действовать лимиты плановых операций по счетам:
с 1 февраля 2025 года - до 150 000 грн в месяц,
с 1 июня 2025 года - до 100 000 грн в месяц.
Банки будут мониторить уровень переводов для ограничения в проведении операций клиентов с неподтвержденными доходами:
50 000 грн для тех, кого отнесли к "высокому" уровню риска,
для клиентов с "средним" и "низким" уровнем - 150 000 грн с 1 февраля 2025 года и 100 000 грн с 1 июня 2025 года.
В случае наличия высших подтвержденных доходов клиентам будет разрешено осуществлять переводы на сумму этих доходов.
Агентство Интерфакс-Украина также информирует, что идет речь не только о переводах из карты на карту - P2P- операции, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц в одном банке, - но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в частности на IBAN.
Кроме того, документ устанавливает подходы к обмену банковской информацией и предусматривает усиление контроля за деятельностью физлиц-предпринимателей, ограничивает открытие счетов для клиентов без подтвержденных доходов тремя в одной валюте и усиленный контроль платежей ночью.
Подписанты меморандума просят в сотрудничестве с Нацбанком создать централизованный реестр сомнительных клиентов ("дроппов") и предоставить участникам доступ к официальной информации с помощью онлайн-сервиса "Дия" о доходе клиента, судебные дела и тому подобное.
Вся информация для твоей компании - теперь в едином продукте LIGA360. Увеличивай скорость выявления бизнес-рисков: правовых, регуляторных, санкционных, репутационных, судебных, финансовых, договорных. Закажи презентацию прямо сегодня.
