Правительство одобрило проект Закона "О внесении изменений к некоторым законодательным актам Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA), сообщил Минфин.
Соответствующий проект передадут на рассмотрение Верховной Рады. Его цель - приведение украинского законодательства в сфере финмониторинга к актам права Европейского Союза.
Это является обязательным условием для обеспечения представления официальной заявки на присоединение Украины к SEPA ( Single Euro Payments Area). Присоединение к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами чрезвычайно быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам.
Проектом закона предусмотрено:
1) создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:
дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного, другого счета / электронного кошелька;
вид и номер счета, который содержит номер IBAN;
ФИО владельца счета, индивидуального банковского сейфа;
данные об учреждении, в котором открытый счет или сейф;
номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дату начала и срок действия, дату прекращения договора, данные о лицах, которые имеют доступ к индивидуальному банковскому сейфу согласно настоящему договору).
В то же время в законопроекте зафиксировано, что отмеченному реестру не передаются сведения о движении и остатках средств по счетам граждан и о содержимом сейфа.
Также положение законопроекта не предусматривают никаких ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами в связи с вводом реестра.
Администратором такого реестра предлагается определить Государственную налоговую службу (ГНС);
2) создание Реестра конечных бенефициарних владельцев трастов или других подобных правовых образований при администрировании ГНС;
3) усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц и механизму применения мероприятий влияния за неподачу, несвоевременное представление, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициаре юридического лица Единственному государственному реестру;
4) внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере финансового мониторинга, которые будут отвечать требованиям ЕС о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма;
5) создание механизма обличителей в сфере финмониторингу и их защите;
6) расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга - с целью усовершенствования контроля отмывания денег и других незаконных финансовых операций, предложено расширить перечень тех, кто обязан отчитываться о подозрительных транзакциях, а именно: добавить доверительных владельцев трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через "свободные порты", если сумма превышает 400 тысяч грн;
7) недопущение к управлению или контролю за специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга преступников или их соучастников (сообщников).
Вся информация для твоей компании - теперь в едином продукте LIGA360. Увеличивай скорость выявления бизнес-рисков: правовых, регуляторных, санкционных, репутационных, судебных, финансовых, договорных. Закажи презентацию прямо сегодня.
