Нацбанк в письме от 07.05.2025 № Р/25-0009/35268 предоставил банкам и небанковским учреждениям разъяснения и рекомендации относительно вопросов финансового мониторинга, в которых, среди прочего, НБУ обращает внимание, что согласно требованиям части второй статьи 8 Закона о финмониторинге субъекты первичного финансового мониторинга (дальше - СПФМ) обязаны обеспечивать, в частности, функционирование надлежащей системы управления рисками, применение в своей деятельности риск-ориентированного подхода и принятия надлежащих мер с целью минимизации рисков; осуществлять надлежащую проверку клиентов как новых, так и существующих; обеспечивать мониторинг финансовых операций клиента (в том числе таких, которые осуществляются в интересах клиента) на предмет соответствия таких финансовых операций имеющейся у СПФМ информации о клиенте, его деятельности и риске, включая в случае необходимости информацию об источнике средств, связанных с финансовой(ими) операцией(ямы).
В частности, надлежащая проверка осуществляется в случае установления деловых отношений.
Мероприятия надлежащей проверки клиента включают, в частности, но не исключительно:
установление (понимание) цели и характера будущих деловых отношений или проведения финансовой операции;
проведение на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента, которые осуществляются в процессе таких отношений, относительно соответствия таких финансовых операций имеющейся у СПФМ информации о клиенте, его деятельности и риске (в том числе, в случае необходимости, об источнике средств, связанных с финансовыми операциями);
обеспечение актуальности полученных и существующих документов, данных и информации о клиенте.
Регулятор отмечает, что одним из источников информации, который должен использовать СПФМ во время осуществления надлежащей проверки, является информация, которая размещается (публикуется) на страницах официального сайта Национального банка.
НБУ размещает (публикует) информацию, связанную с нарушением СПФМ законов Украины и/или нормативно-правовых актов НБУ, которые регулируют отношения в сфере финмониторинга, с указанием названия СПФМ, а также общих сведений относительно нарушений, за которые применены меры влияния.
Такая информация должна учитываться СПФМ во время осуществления надлежащей проверки клиента-СПФМ, в частности мониторинга деловых отношений и финансовых операций такого клиента-СПФМ, в том числе информация относительно применения мер влияния за ненадлежащее выполнение обязанностей предоставлять НБУ в полном объеме и в срок достоверной информации / документов.
Также СПФМ во время осуществления мероприятий надлежащей проверки, в том числе мониторинга операций клиента-СПФМ, дополнительно должны осуществлять сравнительный анализ информации, имеющейся у СПФМ, в частности относительно объемов проведенных операций, с информацией, поданной клиентом-СПФМ Национальному банку в виде файлов с показателями отчетности.
LIGA360 обеспечит ваш бизнес информацией, необходимой для комплексного управления рисками. Наши инструменты позволяют предупреждать риски сотрудничества с партнерами, а также законодательные, судебные и информационные угрозы и принимать своевременные меры относительно их минимизации. Оцените возможности LIGA360, заказав персональную презентацию уже сегодня.
Читайте также: Финмониторинг 2025: кто осуществляет, какие критерии и ответственность
