Уже с 1 июня 2025 года банки снизят лимиты по денежным операциям для клиентов "среднего" и "низкого" уровней риска. Это предусмотрено Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.
Изменения касаются не только карточных переводов, но и платежей через IBAN.
Установленный с 1 февраля лимит на переводы на уровне 150 тысяч гривен с 1 июня будет снижен до 100 тысяч гривен (для клиентов "среднего" и "низкого" уровня риска). Для клиентов "высокого" уровня риска лимит останется 50 тысяч гривен в месяц.
Для перевода большей суммы нужно будет предоставить к банку документы, которые подтверждают источник и размер доходов.
Лимиты не будут включать операции перевода средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, которые превышают установленный на дату лимит, банки будут осуществлять переводы в пределах подтвержденного дохода.
Кроме того, клиент во время обслуживания имеет право обратиться к предоставителю платежных услуг-учаснику Меморандума с запросом для повышения установленного лимита с обязательным предоставлением документального подтверждения средств
Документальное подтверждение доходов предусматривает, в том числе, получение документов / информации в электронной форме, в частности:
сформированные клиентом справки ОК5 и ОК7 или налоговую декларацию,
или зарплатные ведомости,
или подтверждение зачислений от государственных органов,
подтвержденные доходы членов семьи (или налоговая декларация, или зарплатные ведомости, или подтверждения зачислений от государственных органов),
подтверждение волонтерской деятельности
или другие документы, которые могут подтвердить законность полученных доходов.
Напомним, Меморандумом также предусмотрено ограничение на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, кроме депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для использования клиентами программ государственной поддержки (єВідновлення, Национальный кэшбек и другие), в частности: текущие счета в одной валюте - не больше 3 счетов для клиентов без документально подтвержденных источников доходов.
Подробнее о подводных камнях Меморандума прозрачности читайте здесь
Расширьте возможности управления законодательными, судебными и информационными рисками с LIGA360. Благодаря полному доступу к обновленным нормативным актам и аналитическим материалам, ваша компания может эффективно реагировать на регуляторные изменения и избежать потенциальных финансовых потерь. Закажите индивидуальную презентацию и убедитесь, как LIGA360 может способствовать вашему бизнесу.
Читайте также:
Фінмоніторинг 2025: кто осуществляет, какие критерии и ответственность
"Нам звонили по телефону из БЭБ": новая реальность налоговой оптимизации через ФЛП
