Вже з 1 червня 2025 року банки знизять ліміти за грошовими операціями для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику. Це передбачено Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
Зміни стосуються не тільки карткових переказів, а й платежів через IBAN.
Встановлений з 1 лютого ліміт на перекази на рівні 150 тисяч гривень з 1 червня буде знижений до 100 тисяч гривень (для клієнтів "середнього" і "низького" рівня ризику). Для клієнтів "високого" рівня ризику ліміт залишиться 50 тисяч гривень на місяць.
Для переказу більшої суми потрібно буде надати до банку документи, що підтверджують джерело та розмір доходів.
Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений на дату ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу.
Крім того, клієнт під час обслуговування має право звернутися до надавача платіжних послуг-учасника Меморандуму із запитом для підвищення встановленого ліміту з обов'язковим наданням документального підтвердження коштів
Документальне підтвердження доходів передбачає, в тому числі, отримання документів / інформації в електронній формі, зокрема:
сформовані клієнтом довідки ОК5 та ОК7 або податкову декларацію,
або зарплатні відомості,
або підтвердження зарахувань від державних органів,
підтверджені доходи членів родин (або податкова декларація, або зарплатні відомості, або підтвердження зарахувань від державних органів),
підтвердження волонтерської діяльності,
або інші документи, що можуть підтвердити законність отриманих доходів.
Нагадаємо, Меморандумом також передбачено обмеження на кількість рахунків, відкритих у одній валюті для одного клієнта, крім депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, Національний кешбек та інші), зокрема: поточні рахунки в одній валюті - не більше 3 рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів.
Докладніше про підводні камені Меморандуму прозорості читайте тут
Розширте можливості управління законодавчими, судовими та інформаційними ризиками з LIGA360. Завдяки повному доступу до оновлених нормативних актів та аналітичних матеріалів, ваша компанія може ефективно реагувати на регуляторні зміни та уникнути потенційних фінансових втрат. Замовте індивідуальну презентацію та переконайтеся, як LIGA360 може сприяти вашому бізнесу.
Читайте також:
Фінмоніторинг 2025: хто здійснює, які критерії та відповідальність
"Нам телефонували з БЕБ": нова реальність податкової оптимізації через ФОП
