Национальный банк Украины предлагает внести изменения к нормативно-правовым актам относительно требований к структуре собственности предоставителей финансовых услуг.
Проектами, которые обнародованы к обсуждению, предлагается привести требования к структуре собственности в соответствие с новым законодательством - в частности, с Законом Украины от 08.10.2024 № 3994-IX.
Требования этого Положения не будут распространяться на банки и кредитные союзы.
Основные положения относительно изменений к положению о структуре собственности
1. Унификация требований - все правила относительно структуры собственности будут собраны в одном документе.
2. Включение нефинансовых платежных услуг - будут урегулированы требования к их структуре собственности.
3. Четкое распределение полномочий между комитетами НБУ относительно надзора за банками и небанковскими учреждениями.
4. Введение профессионального суждения НБУ - право оценивать структуру собственности на основе собственного анализа.
5. Механизм пересмотра профессионального суждения, если выявлено несоответствие требованиям.
6. Уточнение процедур представления документов - в соответствии с новыми требованиями постановления № 200.
7. Отдельные требования к отчетности для:
институтов общего инвестирования
компаний по управлению активами
филиалов иностранных юридических лиц.
8. Ежегодная отчетность о структуре собственности для иностранных учреждений, которые работают в Украине.
Мониторь данные о собственной компании с новой LIGA360. Смотри на досье компании глазами партнеров, конкурентов и проверяющих органов. Анализируй упоминания в медиа, Интернет-СМИ, социальных сетях, участие в судебных делах. Узнай больше преимуществ, заказав персональную презентацию.
Структура собственности является прозрачной, если одновременно выполняются такие требования:
1) сведения о структуре собственности дают возможность определить: всех лиц, которые имеют прямое и/или опосредствованное единоличное и/или общее существенное участие в предоставителе услуг / заявителю или возможность значительного или решающего влияния на управление и/или деятельность предоставителя услуг / заявителя; всех ключевых участников всех юридических лиц в цепочке владения корпоративными правами предоставителя услуг / заявителя; определен характер взаимосвязей между всеми привлеченными лицами;
2) документа о структуре собственности предоставителя услуг / заявителя отвечают требованиям этого Положения;
3) приобретение/увеличение единоличного/общего существенного участия в страховщике, платежном учреждении, учреждении электронных денег, операторе почтовой связи, которая имеет право на предоставление финансовых платежных услуг, согласовано всеми лицами, которые владеют таким существенным участием в порядке, установленном законодательством Украины.
4) в структуре собственности отсутствуют лица, которым в соответствии с законодательством их постоянного местожительства или гражданства запрещено владеть корпоративными правами предоставителя услуг / заявителя и/или осуществлять значительное или решающее влияние на деятельность предоставителя услуг / заявителя;
5) о приобретении/увеличении существенного участия в финансовой компании, ломбарде, операторе почтовой связи, который имеет исключительно лицензию на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме, был поставлен в известность Национальный банк в порядке, установленном законодательством Украины;
6) документы о структуре собственности предоставителя услуг / заявителя поданы Национальному банку в порядке, определенном в разделе IV этого Положения, и с учетом требований Положения № 200.
Предоставитель услуг / заявитель имеет право использовать в своей структуре собственности, но только при условии полного раскрытия информации перед НБУ:
1. Трастовые конструкции или другие подобные правовые образования
Допустимы лишь при условии, что НБУ предоставлена полная и достоверная информация о:
всех юридических и бенефициарных владельцах;
других лицах, которые имеют значительное или решающее влияние на такую конструкцию (например, через цепь контроля/владения).
2. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
Допустимы только при условии, что НБУ раскрыта вся информация о:
компании по управлению активами, которая действует в интересах ПИФа;
других лиц, которые могут влиять на деятельность фонда.
3. Корпоративные инвестиционные фонды (КИФы)
Могут быть в структуре при условии предоставления информации о:
самом КИФе;
компании по управлению активами;
других лицах, которые имеют влияние на управление или деятельность.
4. Иностранные фонды или подобные правовые образования
Разрешены при условии, что НБУ получает полную информацию о:
самом фонде или образовании;
управителе фонда;
других лицах с решающим влиянием на деятельность фонда.
Получи комплексную информацию относительно рисков работы с контрагентами - в новой LIGA360. Проверяй 28 риск-факторов, полное досье, структуру собственности, налоговую, судебную информацию, активы и собственность, медиаактивность. Закажи персональную презентацию менеджера сегодня.
