Правительство Украины одобрило пакет проектов изменений к законодательным актам, направленным на присоединение Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA) (Single Euro Payments Area). Это стратегический шаг до интеграции в европейское финансовое пространство, которым пользуются 42 страны, информирует Министерство финансов.
Присоединение к SEPA является неотъемлемой составляющей выполнения евроинтеграционных обязательств Украины и требует гармонизации законодательства в сфере предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма (AML/CFT) со стандартами ЕС и FATF.
Основные законодательные изменения
1. Создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет администрироваться Минфином, содержать только IBAN, ФИО владельца и название банка. Остатки средств, движения по счетам, содержимое сейфов или дата открытия/закрытия не включаются! (Законы вступают в силу с момента принятия и официального опубликования законов, кроме положений, которые касаются функционирования Реестра счетов и сейфов, а также Реестра конечных бенефициарних владельцев трастов - они вступят в силу с момента вступления Украины в Европейский Союз).
2. Сохранение банковской тайны. Реестр содержит только 1/13 полного объема информации, определенной статьей 60 ЗУ "О банках и банковской деятельности".
3. Доступ к реестру будут иметь только уполномоченные государственные органы (Госфинмониторинг, АРМА, НАЗК, органы прокуратуры Украины, НАБУ, БЭБ, ДБР, Национальная полиция Украины, СБУ) через защищенные каналы в пределах расследования серьезных преступлений. Вытоков или публикация данных не допускается!
4. Реестр конечных бенефициаров трастов или других подобных правовых образований, который будет администрироваться Минфином, вводится для прозрачности финансовых потоков.
5. Усовершенствование процедуры верификации конечных бенефициаров юридические лица, новые механизмы и санкции в соответствии со стандартами AML/CFT.
6. Дополнительная защита обличителей в сфере финансового мониторинга и расширение субъектов первичного финансового мониторинга для лучшего контроля незаконных финансовых операций.
7. Усиление контроля за прозрачностью и добропорядочностью владельцев финансовых учреждений.
Хотите контролировать законодательные изменения на "горячие темы"? Попробуйте новую LIGA360! Установите мониторинг нужных для вас законов - и всех связанных судебных решений, НПА и аналитических материалов. Закажите презентацию LIGA360 именно для ваших потребностей.
Напомним проекты о присоединении к SEPA уже подавались на рассмотрение, но в июле 2025 документы отозвали в связи с изменением Правительства. Анализ проектов о присоединении Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA) - читайте здесь.
