2 февраля 2026 года в Украине заработает новый Порядок информационного взаимодействия между субъектами первичного финансового мониторинга (СПФМ) и Госфинмониторингом. Приказ Министерства финансов № 322, вступление в силу которого было перенесено, внедряет новые виды уведомлений, обязывает СПФМ применять риск-ориентированный подход и переходить к "кейсовой" отчетности о подозрительных операциях. Госфинмониторинг уже обнародовал соответствующие рекомендации.
Что меняется: е-кабинет, новые сообщения и "кейсове" отчетность
Новый порядок, который является частью реформы системы финансового мониторинга, предусматривает несколько ключевых нововведений.
1. Электронный кабинет: Взаимодействие между СПФМ и Госфинмониторингом будет происходить через личный электронный кабинет, что является частью единой информационной системы в сфере ПВК/ФТ.
2. Новые виды уведомлений: Вводятся новые формы и виды сообщений о финансовых операциях, которые подлежат финмониторингу.
3. "Кейсовая" отчетность: Внедряется обязанность для СПФМ переходить к "кейсовой" отчетности о подозрительных операциях (деятельности) своих клиентов.
4. Отчетность о замороженных активах: Устанавливается порядок отчетности о замораживании активов, связанных с терроризмом и распространением оружия массового уничтожения.
В связи с этим, Госфинмониторинг подготовил и обнародовал рекомендации, которые разъясняют порядок действий для:
Подготовка к изменениям
Вступление в силу приказом №322 с 2 февраля 2026 года требует от всех СПФМ (банков, страховщиков, нотариусов, аудиторов, риэлторов, организаторов азартных игр и других) тщательной подготовки. Необходимо обновить внутренние процедуры, научить персонал и обеспечить техническую готовность к работе с е-кабинетом и новыми формами отчетности.
Для того, чтобы всегда быть в курсе актуальных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, понимать новые процедуры и иметь доступ к официальным разъяснениям, бизнесу стоит использовать комплексные юридические платформы. LIGA360 предоставляет полный доступ к нормативной базе, аналитике и экспертным комментариям, которые являются незаменимыми для комплаенс-офицеров и руководителей.
Также об основных нововведениях читайте в материалах:
