С 2 февраля 2026 года вступил в силу обновленный Порядок информационного взаимодействия субъектов первичного финансового мониторинга и Государственной службы финансового мониторинга Украины. В связи с многочисленными запросами от бизнеса, 5 марта 2026 года ведомство опубликовало официальное разъяснение относительно корректного применения отдельных значений справочника типов финансовых операций (K_DFM19).
Особенности отчетности по запросам Госфинмониторинга
В практической деятельности банков, финансовых учреждений и других субъектов первичного финмониторинга регулярно возникает необходимость отчитываться об операциях, связанных с исполнением прямых решений или поручений Госфинмониторинга. Это касается отслеживания, приостановления или возобновления операций, замораживания активов, а также выполнения международных запросов.
Регулятор разъяснил, что при отображении таких операций (или даже попыток их осуществления) в файле A-FM, в поле 3.2.1 «Тип финансовой операции» необходимо указывать исключительно один из определенных кодов справочника K_DFM19 - от 03 до 12. Важной деталью для оптимизации отчетности является то, что такие транзакции уже по умолчанию считаются подозрительными. Соответственно, бизнесу не нужно подавать по ним дополнительное уведомление с признаком 02.
Как действовать при наложении статусов операций
Технические сложности возникают в случаях, когда операция по запросу Госфинмониторинга одновременно имеет признаки пороговой финансовой операции, которая по правилам требует отдельного кодирования «01».
Поскольку действующие правила заповнения поля 3.2.1 пока не позволяют указать два кода одновременно, Госфинмониторинг предлагает временный механизм. Для корректного отображения компаниям рекомендовано подавать два отдельных уведомления для каждого типа операции. Чтобы система распознала их как единую транзакцию, в поле 3.2.29 «Сведения о связанной финансовой операции» необходимо указать номер этой же операции, которая была подана под другим кодом.
Данный алгоритм действий является временным. Указанные рекомендации будут оставаться актуальными до вступления в силу изменений в Порядок, которые технически позволят субъектам финмониторинга указывать сразу два типа финансовой операции в одном поле отчета.
Чтобы безошибочно применять новые требования Госфинмониторинга и вовремя адаптировать процедуры отчетности, специалистам необходим надежный инструмент для ежедневного мониторинга законодательства. Именно для эффективного контроля за такими регуляторными изменениями компания LIGA ZAKON предлагает инновационное решение LIGA360 для бизнесов и государственных органов. Увидьте преимущества в действии, заказав персональную консультацию.
