30 мая 2026 года вступило в силу постановление Правления Национального банка Украины "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам надзора" от 27.05.2026 г. № 56, которое существенно перестраивает риск-ориентированный надзор в сфере финансового мониторинга и валютных операций. Изменения касаются банков, небанковских финансовых учреждений и пунктов обмена валюты. Что именно потребует от банков новая структура отчетности, как правильно организовать процедуру обжалования профессионального суждения и какие риски несут обменные пункты в случае нарушения процедурных сроков - в полном анализе на LIGA360.
НБУ переходит от ежегодного планирования проверок к ежеквартальной оценке рисков - и может пересматривать ее внеочередно, в частности при смене руководства банка. Проверка больше не означает охват всего юридического лица: регулятор получил право проверять отдельное структурное подразделение, филиал или пункт обмена - перечень подразделений руководитель инспекционной группы определяет уже в процессе.
Постановление № 56 также закрепляет новую конструкцию для оценочных выводов инспекторов. Отныне они могут изложить профессиональное суждение непосредственно в акте - например, что система управления рисками неадекватна или операции клиента вызывают подозрение. На обжалование такого суждения в Комитет по вопросам надзора банка отведено 15 рабочих дней. Принципиальный нюанс: даже если Комитет пересматривает суждение, сам акт остается неизменным - регулятор выбрал модель параллельного документирования, что исключает отмену первичного документа через формальные возражения.
Для пунктов обмена валюты появился отдельный режим внезапных проверок: инспекционная группа может провести контрольную покупку или продажу валюты, вручив приказ о проверке уже после операции. Предоставить копию видеозаписи - в течение часа, провести операцию сторно - в течение 15 минут. Отказ в доступе к помещению или видеоархиву фиксируется как основание для досрочного прекращения проверки.
Чтобы быстрее ориентироваться в таких изменениях на практике, LIGA ZAKON предлагает решение LIGA360 для бизнесов и государственных органов. Начните свою работу с LIGA360 уже сегодня - Ligazakon.net.
Наиболее ресурсоемкая задача для банков - новые требования к отчетности. Таблица операций расширена до 35 колонок: к персональным данным участников добавляются IP-адрес инициатора платежа, номер карты (PAN), телефон, e-mail и точное время до секунды. Отдельно - полная хронология изменения уровня риска каждого клиента за весь период проверки. На автоматизацию новых форм отведено шесть месяцев с месяца, следующего за месяцем вступления в силу Постановления № 56.
