30 травня 2026 року набрала чинності постанова Правління Національного банку України "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань нагляду" від 27.05.2026 р. № 56, яка суттєво перебудовує ризик-орієнтований нагляд у сфері фінансового моніторингу та валютних операцій. Зміни стосуються банків, небанківських фінансових установ і пунктів обміну валюти. Що саме вимагатиме від банків нова структура звітності, як правильно організувати процедуру оскарження професійного судження і які ризики несуть обмінні пункти в разі порушення процедурних строків - у повному аналізі на LIGA360.
НБУ переходить від щорічного планування перевірок до щоквартальної оцінки ризиків - і може переглядати її позачергово, зокрема при зміні керівництва банку. Перевірка більше не означає охоплення всієї юридичної особи: регулятор дістав право перевіряти окремий структурний підрозділ, філію чи пункт обміну - перелік підрозділів керівник інспекційної групи визначає вже в процесі.
Постанова № 56 також закріплює нову конструкцію для оціночних висновків інспекторів. Відтепер вони можуть викласти професійне судження прямо в акті - наприклад, що система управління ризиками неадекватна або операції клієнта викликають підозру. На оскарження такого судження до Комітету з питань нагляду банку відведено 15 робочих днів. Принциповий нюанс: навіть якщо Комітет переглядає судження, сам акт залишається незмінним - регулятор обрав модель паралельного документування, що унеможливлює скасування первинного документа через формальні заперечення.
Для пунктів обміну валюти з'явився окремий режим раптових перевірок: інспекційна група може провести контрольну купівлю або продаж валюти, вручивши наказ про перевірку вже після операції. Надати копію відеозапису - протягом години, провести операцію сторно - протягом 15 хвилин. Відмова в доступі до приміщення чи відеоархіву фіксується як підстава для дострокового припинення перевірки.
Щоб швидше орієнтуватися в таких змінах на практиці, LIGA ZAKON пропонує рішення LIGA360 для бізнесів та державних органів. Почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net.
Найбільш ресурсомістке завдання для банків - нові вимоги до звітності. Таблицю операцій розширено до 35 колонок: до персональних даних учасників додаються IP-адреса ініціатора платежу, номер картки (PAN), телефон, e-mail і точний час до секунди. Окремо - повна хронологія зміни рівня ризику кожного клієнта за весь період перевірки. На автоматизацію нових форм відведено шість місяців з місяця, наступного за місяцем набрання чинності Постановою № 56.
