Новина про продаж ексклюзивного китайського автомобіля Hongqi за $1,5 мільйона 30-річному “математичному генію” Станіславу Семенову могла б стати класичною історією успіху для бізнес-видань.
У червні 2025 року власник компанії Eqvilent Станіслав Семенов, який позиціонує себе як “підприємець з ОАЕ”, купує один з найрідкісніших і найпрестижніших китайських автомобілів. Однак, замість захоплення, такі новини мали би викликати з боку комплаєнс-офіцера тільки низку запитань.
Чому? Тому що образ “талановитого підприємця” концентрує в собі ключові питання, з якими щодня стикаються ті, хто перевіряє таких потенційних партнерів: сумнівне джерело походження коштів, зв'язок з РФ, тісні зв'язки з стратегічними підприємствами держави-агресора, а головне це побудова мережі компаній в посередницьких юрисдикціях: від ОАЕ та Гонконгу до Мальти та Індії.
На прикладі цієї історії розберемо, як ідентифікувати неочевидні ризики, аналізувати міжнародну присутність, професійний бекграунд - щоб захистити свій бізнес від фінансових збитків, репутаційної шкоди й токсичної співпраці з потенційно підсанкційними особами.
Ідентифікація: поглиблений аналіз
Перше завдання під час будь-якої перевірки - зрозуміти, з ким ви маєте справу. У випадку Станіслава Семенова поверхневий погляд на його біографію може ввести в оману, але застосувавши професійну оптику, ми бачимо не просто біографію, а сукупність взаємопов'язаних факторів ризику, кожен з яких посилює інші.
Один із перших фактів, які вдається з'ясувати про підприємця, - це без перебільшень високий рівень його аналітичних здібностей. Доказом цього є статус гросмейстера у спільноті Kaggle, яка спеціалізується на змаганнях з аналітики та передбачуваного моделювання. На фоні цього цілком логічно, що Cтаніслав Семенов створив компанію Eqvilent, що здійснює високочастотну торгівлю за допомогою математичних алгоритмів, про що нам розповідає його особистий LinkedIn і численні згадки про це у ЗМІ.
Крім цього, фото з цією особою, схожою на ту, що фігурує в новинах, міститься на сайті російського Объединённого института высоких температур Российской академии наук. Вказується, що Станіслав Семенов навчався у школі в російському місті Саров та навчався на факультеті загальної та прикладної фізики Московського фізико-технічного інституту. З цього допису ми дізнаємося більш специфічні персональні дані особи, що надалі допоможуть ідентифікувати його корпоративну присутність.
Red flag №1 - попри позиціонування себе як “дубайського” бізнесмена, особа, найвірогідніше, мала чи має громадянство країни-агресора.
Занурення у корпоративні дані
Щоби дослідити питання громадянства Суб'єкта, є сенс дослідити ті юрисдикції, де, як повідомляє сам Станіслав Семенов, оперує компанія Eqvilent. Наприклад, компанія має юридичну особу, зареєстровану у Великій Британії. Основні реєстраційні дані ми можемо побачити, зазирнувши у LIGA360. Проглянувши історичні дані, фіксуємо, що під час інкорпорації компанії у 2023 році, Станіслав Семенов зазначив, що має громадянство РФ. Однак, вже на дату перегляду інформації про компанію, ми помічаємо, що бізнесмен вже має громадянство країни Гренада - країни, яка входить до списку офшорних зон у світі. Крім того, ці документи містять інформацію про країну його постійного перебування - ОАЕ.
Red flag №2 - особа як мінімум до 2023 року мала громадянство країни-агресора, а потім отримала громадянство офшорної юрисдикції. Крім цього, постійним місцем перебування стали Об'єднані Арабські Емірати - юрисдикція, до якої масово почали мігрувати росіяни після повномасштабного вторгнення.
Дослідження міжнародної присутності
На офіційному сайті бренду Eqvilent Станіслава Семенова вказано, що компанія має 7 офіційних філіалів, які функціонують в ОАЕ, Мальті, Великій Британії, Індії та Гонконзі. Більша частина країн є так званими “посередницькими юрисдикціями”, які активно використовували громадяни РФ для обходу санкційного режиму. Важливо відмітити, що усі юридичні особи були засновані у часовому проміжку з 2022 року по 2025 рік.
Red flag №3 - переважна частина юридичних осіб Станіслава Семенова створена у так званих “посередницьких” юрисдикціях - в Об'єднаних Арабських Еміратах, Індії, Гонконгу. Крім цього, усі юридичні особи створені після початку повномасштабного вторгнення.
Дослідження фінансово-майнового стану юридичних осіб
Для формування подальшого уявлення про фінансово-майновий стан та фінансові результати компаній, необхідно дослідити, наскільки успішні юридичні особи Станіслава Семенова у фінансовому сенсі. Приміром, із звітності британської компанії Eqvilent UK Limited у LIGA360 видно, що чисті поточні активи компанії склали мінус 342 тис. британських фунтів. Це не співпадає з рівнем життя дубайського міліонера - а саме з покупкою колекційного автомобіля за 1,5 млн доларів.
До того ж потрібно враховувати, що розвиток бізнесу - це постійні фінансові вкладення. Тим паче, якщо йдеться про компанію, яка має численні філіали на різних континентах. Відтак купівля настільки дорогого автомобіля в період становлення бізнесу, щонайменше, викликає питання щодо раціональності такого кроку.
Red flag №4 - фінансові показники юридичних осіб бізнесмена не співпадають з рівнем його життя.
Дослідження професійного бекграунду Суб'єкта
Походження особи з юрисдикції з високим рівнем ризику - це лише один із аспектів аналізу. Водночас глибинне значення мають конкретні зв'язки особи, які вказують на близькість до державного апарату, підозрілих або репутаційно небезпечних компаній або осіб. Ці дані мають особливу актуальність, якщо йдеться про державу-агресора. Професійний досвід Станіслава Семенова - це ще один дзвіночок про необхідність діяти максимально обережно.
Досвід роботи у стратегічних компаніях. Професійний шлях Семенова тісно пов'язаний не просто з Росією, але й з компаніями, що відіграють важливе значення у політично-бізнесові інфраструктурі. Йдеться про компанії Yandex та Тінькофф Банк.
Yandex давно перестав бути незалежною IT-компанією, перетворившись на стратегічний актив кремля, що використовується для контролю інформаційного простору. Тінькофф Банк, у свою чергу, є системно важливою фінансовою установою, інтегрованою в економіку рф, яка адаптувалася до роботи в умовах санкцій.
Зв'язок із масштабною фінансовою аферою. Надалі, у профілі Семенова вказано, що протягом 2015-2017 років він працював у компанії Quantstellation - компанії, що також займалася високочастотною торгівлею (HFT). Пов'язаним з юридичною особою компанії є громадянин Домінікани Антон Рагін.
Антон Рагін - це особа, яка мала прізвище Мурашов до 2019 року - це видно з перегляду британської компанії Goliath Holdings в LIGA360, до якої мав відношення Антон Мурашов,а потім - Антон Рагін.
Якщо перевірити медійну присутність Антона Мурашова, то виявиться, що особа з таким прізвищем та ім'ям була співзасновником компанії Yishidun International Trading, яку влада Китаю оштрафувала на понад $100 мільйонів за незаконні маніпуляції на ф'ючерсному ринку за допомогою високочастотного трейдингу.
Варто зазначити, що описувані обставини мають місце саме в той часовий період - 2015-2017 роки - коли Станіслав Семенов, як він вказує на своїх сторінках у соцмережах. Цей зв'язок стає ще більш підозрілим, якщо врахувати професійні навички Семенова. Його глибокі знання в аналізі даних, машинному навчанні та прогнозному моделюванні ідеально відповідають компетенціям, необхідним для розробки та впровадження складних алгоритмів для високочастотного трейдингу - саме тієї технології, яку Yishidun використовувала для маніпуляцій.
Для аналітика такий збіг є не випадковістю, а вагомим доказом, що вказує на потенційну причетність або, щонайменше, обізнаність у методах, які використовували його ділові партнери.
Red flag №5 - попередній професійний досвід Станіслава Семенова пов'язаний з великими російськими федеральними групами та з компанією, пов'язані особи якої фігурували у новинах, присвячених фінансовим махінаціям.
Перевірка присутності в Росії
Необхідно відповісти собі на питання “Чи має цей бізнесмен корпоративну присутність в Росії?”. Оскільки, попри зазначені вище факти, може виникнути ситуація, коли особа, дійсно, перенесла свій бізнес у інші юрисдикції і перестала бути пов'язаною будь-якими зв'язками з РФ. Так теж буває, і тоді комплаєнс-офіцер самостійно приймає рішення, чи варто співпрацювати з таким партнером.
По-перше, як видно з LIGA360, Станіслав Семенов може бути чинною особою-підприємцем на території Росії. Про це свідчать дані з реєстрів, де вказано його ПІБ, місце реєстрації - місто Саров - те місто, де він міг народитися, судячи з його біографії.
В такому випадку, потенційний партнер завжди може сказати, що не встиг ліквідувати юридичну особу, а тепер це зробити неможливо. Однак ці всі пояснення сходять нанівець фактично через один-єдиний факт: відкриття філіалу компанії Eqvilent в Росії.
Тобто після 2023 року Станіслав Семенов як засновник та бенефіціар компаній Eqvilent, прийняв усвідомлене рішення зареєструвати російський бранч арабської компанії. Крім цього, з численних оголошень про винаймання співробітників випливає, що компанія має офіс у Москві та розгорнула там діяльність після 2023 року.
Red flag №6 - попри дистанціювання від РФ, Eqvilent має діючий бранч в Росії, функціональний офіс та активно наймає там співробітників.
І на завершення - дослідження родинних зв'язків
Зв'язок із державною машиною рф. Звичайний пошук в Гугл з використанням ПІБ Станіслала Семенова та міста, де він навчався, приводить нас до особи, яка, з високим рівнем вірогідності, може бути батьком бізнесмена - Семенов Георгий Петрович. Згідно з даними з відкритих джерел, місцем роботи Георгія Семенова є місто, в якому народився Станіслав Семенов, що стало елементом, який привів до його батька - Георгія Семенова. Річ у тому, що Семенов-старший працює у структурі АТ “Обеспечение РФЯЦ-ВНИИЭФ” - Российский федеральный ядерный центр, що входить до складу держкорпорації “Росатом”. Це не просто факт із сімейної біографії, а прямий зв'язок із російським військово-промисловим комплексом. Якщо виходити з подібності прізвища, то, з високою вірогідністю, Семенова Татьяна, яка працює в цьому ж Центрі, може бути матір'ю Станіслава Семенова.
“Росатом” та його керівництво перебувають під жорсткими міжнародними санкціями, а тому статус Станіслава Семенова та його профіль ризику підвищуємо до найвищого рівня. Попри те, що він намагається всіляко дистанціюватися від РФ, він є вразливим, оскільки його найближчі родичі продовжуть перебувати в Росії, та ще й є близькими до системно важливої для Росії індустрії - ядерної.
Red flag №7 - присутність батьків бізнесмена у РФ у надзвичайно токсичній ядерній індустрії.
Практичні поради
Кейс Станіслава Семенова - це яскравий приклад того, як за образом сучасної та успішної людини можуть ховатися комплексні ризики.
Проводьте поглиблену перевірку. Наявність кількох ризик-факторів у профілі вашого потенційного клієнта чи партнера є безумовною підставою для запуску процедури поглибленої перевірки. Стандартної перевірки тут недостатньо.
Аналізуйте всю мережу, а не одну компанію. Ніколи не обмежуйтесь перевіркою лише тієї юридичної особи, з якою ви укладаєте договір. Завжди аналізуйте всю групу пов'язаних компаній та осіб, щоб побачити повну картину ризиків.
Пам'ятайте про ризик вторинних санкцій. Співпраця зі структурами, які допомагають обходити санкції проти рф, несе прямий ризик для вашої компанії потрапити до санкційних списків США, Великої Британії та ЄС, що може призвести до блокування активів та повного краху бізнесу.
Віктор Комлєв, експерт-аналітик Compliance LIGA ZAKON
Віта Свірневська, журналіст-аналітик LIGA ZAKON
