ПРАВОВОЕ СОБЫТИЕ:
Украинские банки теперь будут тщательнее проводить финансовый мониторинг случаев обналичивания физлицом денежных средств, поступивших от компании. Такое требование Нацбанк озвучил в письме от 13.04.2016 № 25-0004/31760.
ВЛИЯНИЕ НА БИЗНЕС:
Под подозрительные операции может подпадать, например, поступление на счет физлица платежа с назначением «возвратная финансовая помощь» по договору займа между физическим и юридическим лицом.
В таких случаях банк должен остановить движение по счету, перезвонить владельцу карточки и запросить у него подробную информацию о цели снятия средств. Если человек хотел снять материальную помощь от компании на лечение, он должен предоставить направление медучреждения и счет за услуги. После получения всей подробной информации банк сможет разблокировать счет и разрешить проводить операцию по снятию или переводу денег.
ОДНАКО:
Фактически таким образом банки будут использоваться в целях усложнения разного рода способов выплаты «неофициальной» зарплаты.
