ПРАВОВОЕ СОБЫТИЕ:
В письме № 25-02002/101317 НБУ указал, что банкам необходимо провести всесторонний анализ и проверку документов (информации) о финансовых операциях и их участниках.
ВЛИЯНИЕ НА БИЗНЕС:
В центре внимания следующие операции:
- покупка иностранной валюты в целях перечисления за пределы Украины;
- перечисление иностранной валюты за пределы Украины;
- перечисление средств в рублях в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов, открытые в уполномоченных банках;
- перечисление средств в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств;
- предоставление согласия на обслуживание операций по договору (в том числе внесение изменений) относительно получения резидентами кредитов, займов, возвратной финансовой помощи в иностранной валюте от нерезидентов.
Анализ документов включает изучение сути и цели финансовой операции, информации о ее участниках. Анализ осуществляется в целях выявления индикаторов подозрительной финансовой операции, признаков осуществления банком рисковой деятельности и/или оснований считать, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную либо потенциальную опасность использования уполномоченного банка для легализации доходов.
Перечень индикаторов подозрительных финансовых операций и дополнительных документов, необходимых для проведения анализа, содержится в приложении к письму.
ОДНАКО:
В случае непредоставления всех необходимых документов банки могут отказывать в проведении операции.
