ПРАВОВОЕ СОБЫТИЕ:
В парламенте зарегистрирован законопроект № 3479 о внесении изменений в некоторые законодательные акты относительно вопросов банковской тайны. Инициаторы - нардепы М. Поляков (НФ) и Д. Лубинец (БПП).
ВЛИЯНИЕ НА БИЗНЕС:
Законопроектом предлагается внести изменения в Гражданский кодекс и Закон о банках и банковской деятельности, предусмотрев, что банковской тайной является информация (сведения) о банковском счете, банковском вкладе (депозите) физического лица (кроме физического лица - субъекта предпринимательской деятельности в части осуществления такой деятельности), а также информация (сведения) об операциях, которые были проведены в пользу или по поручению физического лица (кроме физлица-СПД в части осуществления предпринимательской деятельности), его представителя, совершенных им сделках, в том числе договорах банковского счета, банковского вклада (депозита) и их условиях, которая стала известна банку в процессе обслуживания физического лица и взаимоотношений с ним.
Согласно проекту, информация (сведения) о банках или клиентах, которая собирается Национальным банком Украины во время проведения банковского надзора и (или) валютного контроля, материалы проведенных проверок НБУ, документы о результатах проведенных проверок являются банковской тайной исключительно в части информации, касающейся клиента - физического лица.
Кроме того, предложено установить, что информация (сведения), содержащаяся в проектах решений о применении мер воздействия к банкам или лицам, являющимся объектом проверки Национального банка Украины, является банковской тайной исключительно до момента принятия решения и его опубликования на официальном сайте НБУ.
Также законопроектом устанавливается новый порядок раскрытия банковской тайны. Информация, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками:
1) по письменному запросу или по письменному разрешению соответствующего физического лица;
2) по решению суда;
3) органам государственной власти и правоохранительным органам по их письменному требованию в случае, если право на получение информации, содержащей банковскую тайну, предусмотрено соответствующими законами Украины.
ОДНАКО:
В то же время, проектом предусмотрено, что в случае неправомерного разглашения банком и (или) третьими лицами, в том числе органами государственной власти, их должностными и служебными лицами, сведений, составляющих банковскую тайну, если это причинило материальный или моральный ущерб клиенту, он имеет право требовать от банка и (или) третьих лиц, в том числе их должностных и служебных лиц, возмещения причиненных убытков и морального вреда.
