Стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, по балансовой отчетности составляет 538,3 млрд грн, при этом их оценочная стоимость составляет лишь 93,9 млрд грн. Одним из факторов, непосредственно влияющих на этот показатель, в ФГВФЛ называют умышленные действия собственников и менеджеров банков.
Среди схем, созданных ими для вывода средств, Фонд выделил следующие:
1. Кредитование связанных лиц, предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам или без фактического наличия предметов обеспечения использовали Фортуна-Банк, Пивденкомбанк. Если в обеспечение передавалось имущество, оно было низколиквидным - движимое имущество, ценные бумаги, товары в обороте. Подавляющее большинство из должников находятся в процедуре банкротства или самоликвидации.
2. Смена собственника с помощью госрегистраторов и нотариусов. Регистрация прав собственности на недвижимое имущество осуществлялась на основании фиктивных документов или решений судов, не вступивших в законную силу. Иногда осуществлялась лицами, которые «потеряли» накануне электронные цифровые ключи и подписи.
В использовании этой схемы были замечены, в частности, ВТБ Банк, Платинум Банк, «Финансы и Кредит», Дельта Банк, Златобанк, Родовид Банк и др.
3. Покупка «мусорных» ценных бумаг. На данный момент в управлении ФГВФЛ учитываются «мусорные» ценные бумаги стоимостью 12,75 млрд грн. Это - почти 70% от объема общего портфеля ценных бумаг неплатежеспособных банков. Среди лидеров - Дельта Банк, «Хрещатик», «Форум», «Финансы и Кредит», «Надра».
4. Списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках. Этим способом выводились средства 14 неплатежеспособных банков через Meinl Bank (Австрия), Bank Frick and Co (Лихтенштейн), East-West United, Bank Winter & Co - на общую сумму 846 млн долл. и 76 млн евро.
Средства списывались иностранными банками за, якобы, невыполнение договорных обязательств банками «Киевская Русь», «Финансы и Кредит», «Дельта».
5. Хищение на основании поддельных SWIFT-сообщений. Банки осуществляли уступки задолженности по договорам кредитной линии в пользу третьего лица и «подтверждали» эти средства фиктивными SWIFT-сообщениями. Иностранный банк «покупал» (фактически средства на счета банка не поступали) право требования по кредитам. Эти средства были списаны с корреспондентских счетов национальных банков.
***
Недавно мы писали, что Нацбанк детализировал требования раскрытия информации, содержащей банковскую тайну.
***
Напомним, что в информационно-правовых системах ЛІГА:ЗАКОН с помощью сервиса «Навигатор» можно осуществить поиск по отраслевому принципу, сферам деятельности предприятия, правовыми направлениям и др. Для этого можно воспользоваться тестовым доступом.
