Ця сторінка також доступна для перегляду українською мовою

Перейти до української версії сайту

Банкам разрешили закрывать текущие счета из-за финмониторинга

Реклама

Постановлением от 3 сентября 2020 года №129 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины" Нацбанк урегулировал пакет вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.

Постановление вступает в силу с 4 сентября 2020 года (нормы относительно исключения порядка открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов - с 5 сентября 2020 года).

Так, Национальный банк, учитывая требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу:

- предусмотрел возможность удаленного установления деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам финансового мониторинга;

- дал банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга;

- запретил банкам закрывать текущие счета клиентов в случае, если денежные средства, которые находятся на счете клиента, заморожены (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, регулятор установил порядок:

- открытия и закрытия счетов инвесторов - юридических лиц-резидентов по соглашениям о распределении продукции;

- привлечения банками вкладов (депозитов) от физических лиц-предпринимателей, юридических лиц-нерезидентов, представительств юридических лиц-нерезидентов в Украине (включительно с инвесторами по соглашению о распределении продукции на территории Украины) и осуществления операций по ним;

- выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.

Также Национальный банк:

- отменил требование о необходимости представления в банк физическим лицом, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом. Поэтому банки самостоятельно будут получать такие сведения из данных, которые обнародованы на официальном вебсайте Государственной налоговой службы Украины;

- разрешил физическим лицам подписывать договоры цифровой собственноручной подписью;

- обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их взятии на учет в контролирующем органе.

Как защитить свой бизнес и разобраться в рутине предпринимательской деятельности? Выбирайте комплекс диджитал инструментов для решения главных задач ФОП.

Все шаблоны и подсказки для оформления отчетности, доступ к законодательным актам, которые регулируют предпринимательскую деятельность, мониторинг контрагентов и бизнес-партнеров в режиме 24/7. Только ко дню предпринимателей воспользуйтесь акционным предложением - 30%.

Оставьте комментарий
Войдите, чтобы оставить комментарий
Войти
Подпишитесь на рассылку
Получайте по понедельникам weekly-digest о ключевых событиях бизнеса
Похожие новости